Финансирование за счет ресурсов Всемирного банка

В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 24 августа 2017 г. № 300 «О привлечении внешнего займа и проекте международного договора» Банком развития привлечен внешний заем Международного банка реконструкции и развития в размере 60 млн. долларов США для реализации проекта «Расширение доступа к финансированию микро-, малых и средних предприятий в Республике Беларусь» (далее - Проект).

Финансирование Проекта осуществляется посредством размещения в отобранных, в соответствии с требованиями Всемирного банка, банках-партнерах депозитов с последующим направлением ими от своего имени и за свой счет денежных средств на финансирование субъектов МСП. Отличительной особенностью Проекта является проведение социально-экологического скрининга финансируемых Субпроектов.


Кто может стать участником Проекта:
  • индивидуальные предприниматели;

  • микроорганизации;

  • малые организации;

  • субъекты среднего предпринимательства.

Цель финансирования:

  • финансирование затрат субъектов МСП на приобретение (реконструкцию, модернизацию, строительство, капитальный ремонт) основных средств для их производственной деятельности, торговой деятельности или деятельности по оказанию услуг;

  • финансирование оборотного капитала (сырье, материалы, товары для реализации) субъектов МСП для их производственной деятельности, торговой деятельности или деятельности по оказанию услуг.

Валюта финансирования:

  • доллары США, евро

Процентная ставка:

  • определяется банком-партнером.

Общая сумма финансирования одного субъекта МСП:

  • не более 2,5 млн. долларов США (евро)

Максимальный срок финансирования:

  • финансирование оборотного капитала – срок финансирования - до 4 лет;

  • финансирование затрат субъектов МСП на приобретение (реконструкцию, модернизацию, строительство, капитальный ремонт) основных средств – срок финансирования – до 10 лет.

Период отсрочки погашения обязательств:

Допускается отсрочка погашения обязательств по уплате основного долга с момента окончания периода выборки кредита Субзаемщиком в зависимости от цели финансирования:

  • кредит на финансирование оборотного капитала - до 12 месяцев;

  • финансирование затрат субъектов МСП на приобретение (реконструкцию, модернизацию, строительство, капитальный ремонт) основных средств - до 2 лет.

Запрещается финансирование Субпроектов следующих видов деятельности:

  • не относящихся к целевому сегменту МСП;

  • производство оружия и (или) военного снаряжения;

  • производство и экспорт табачных изделий;

  • производство алкогольных напитков (за исключением производства пива, сидра, вина и солода);

  • сфера игорного бизнеса, лотерейной деятельности, электронных интерактивных игр.

Дополнительное условие:

  • Перечень документов, предоставляемые субъектом МСП для рассмотрения вопроса о целесообразности выдачи кредита, в обязательном порядке должен включать обоснование финансовой реализуемости Субпроекта, содержащее информацию об оценке ожидаемых объемов реализации продукции и услуг, которые предполагается производить или оказывать по результатам реализации Субпроекта, потенциальных потребителях, оценке ожидаемых финансовых результатов Субпроекта.

  • Вид кредитного договора с субъектом МСП: невозобновляемая кредитная линия, единовременное предоставление денежных средств.

  • Важным критерием отбора финансируемых Субпроектов является присваиваемая ему категория социально-экологического скрининга, основанная на оценке социально-экологических рисков, которые могут возникнуть в процессе реализации Субпроекта.

Для получения финансовой поддержки в рамках Проекта субъект МСП должен соответствовать следующим критериям:

Критерии отбора субъектов МСП

Значение критерия

ИП

Микроорганизация

Малая организация

Субъект среднего предпринимательства

Средняя численность работников за предыдущий календарный год

в соответствии с законодательством

до 15 человек включительно

от 16 до 100 человек включительно

от 101 до 250 человек включительно

Объем выручки от реализации продукции, товаров, работ, услуг (без учета НДС) за предыдущий календарный год

не более 35 млн. белорусских рублей

Юридическое лицо является коммерческой организацией - резидентом Республики Беларусь

  • доля в уставном фонде Субъекта МСП, принадлежащая Республике Беларусь, ее административно-территориальным единицам, не должна превышать 25%;
  • суммарная доля собственности нерезидентов Республики Беларусь не более чем 49% уставного фонда Субъекта МСП;
  • имеет положительную кредитную историю (в случае наличия кредитной истории), оцененную по данным за последние 12 месяцев (допускается наличие факта (фактов) просроченной задолженности по кредитным договорам, договорам, содержащим условия овердрафтного кредитования, договорам займа, в том числе договор микрозайма, договорам финансовой аренды (лизинга), договорам финансирования под уступку денежного требования (факторинга), договорам, предусматривающим уступку денежного требования при совершении факторинговой операции общей суммарной продолжительностью не более 30 календарных дней за последние 12 месяцев);
  • не имеет просроченной задолженности по активам, подверженным риску, перед банками, в том числе перед ОАО "Банк развития Республики Беларусь";
  • является кредитоспособным, имеет хорошее финансовое состояние в соответствии локальными нормативными правовыми актами Банка-партнера;
  • минимальный срок ведения хозяйственной деятельности не менее 6 месяцев c даты государственной регистрации;
  • имеет организационную структуру, персонал, финансовые и другие ресурсы, необходимые для осуществления деятельности, в том числе финансируемой в рамках Субпроекта;
  • является независимым. Субъект МСП не признается независимым, если 25% и более его уставного фонда принадлежит юридическому лицу, которое не удовлетворяет критериям классификации Субъекта МСП;
  • не находится в процессе реорганизации, ликвидации (прекращения деятельности), экономической несостоятельности (банкротства);
  • не является Субъектом МСП, финансирование которого запрещено в соответствии со специальными экономическими мерами (санкциями, эмбарго), вводимыми Советом Безопасности ООН, США, Европейским союзом, Великобританией, Российской Федерацией;
  • Субъекты МСП: основной вид экономической деятельности относится к секциям А – B;  секции С (за исключением подклассов 11010, 11040, 25400, 30400, раздела 12);  секциям D – F; секции G (за исключением подклассов 45112, 45192, 45320, 45402, 46110 – 46190, 46341, 46350, раздела 47), секциям H – J, секции М (за исключением подклассов 69101, 69102, 70100), разделам 78-82 секции N, секциям P – Q, секции R (за исключением раздела 92),  разделам 95-96 секции S, согласно ОКЭД и/или вид экономической деятельности для реализации Субпроекта относится к секциям А – B;  секции С (за исключением подклассов 11010, 11040, 25400, 30400, раздела 12);  секциям D – F; секции G (за исключением подклассов 45112, 45192, 45320, 45402, 46110 – 46190, 46341, 46350, раздела 47), секциям H – J, секции М (за исключением подклассов 69101, 69102, 70100), разделам 78-82 секции N, секциям P – Q, секции R (за исключением раздела 92),  разделам 95-96 секции S, согласно ОКЭД.


[1] ОКЭД – Общегосударственный классификатор Республики Беларусь «Виды экономической деятельности»

Участниками проекта в настоящее время уже являются 9 банков-партнеров, в которые субъекты малого и среднего бизнеса смогут обратиться за получением финансирования:


В подразделе «Обращения заинтересованных сторон» содержится контактная информация для подачи обращений, связанных с реализацией субпроектов, финансируемых за счет средств Всемирного банка.