В случае, если источником погашения всех обязательств перед Банком по уплате основного долга и процентов в соответствии с актами законодательства,  решениями республиканских органов, местных исполнительных и распорядительных органов выступают средства бюджета (государственных внебюджетных фондов) и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов, в Банк предоставляется сокращенный пакет документов.

1. Общие документы заявителя (кредитополучателя):

1.1. Ходатайство о предоставлении кредита (приложение 38).

1.2. Анкета юридического лица (приложение 39).

1.3. Согласие на получение кредитного отчета (приложение 40).

1.4. Согласие руководителя, главного бухгалтера на предоставление сведений из информационных ресурсов, находящихся в ведении Министерства внутренних дел Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь (приложение 40.1).

2. Документы по финансовому состоянию заявителя (кредитополучателя):

2.1. Копии годового бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на три последние отчетные даты.

Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством Республики Беларусь, и пояснительной запиской (в случае, если организация в соответствии с законодательством Республики Беларусь подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение). Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (дебиторской и кредиторской задолженности, в том числе просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложения 20, 21, 22, 23, 24 (полученные кредиты и займы), 24 (финансовые вложения)).

2.2. Копии квартальных бухгалтерских балансов за предыдущий и текущий год со всеми приложениями. Все приложения к последнему квартальному бухгалтерскому балансу и бухгалтерскому балансу за аналогичный период прошлого года с пояснительной запиской.

2.3. Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса на последнюю квартальную дату (дебиторской и кредиторской задолженности, в том числе просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложения 2021222324 (полученные кредиты и займы)24 (финансовые вложения)), основных средств, вложений во внеоборотные активы, доходов и расходов будущих периодов).

2.4. Заявитель (кредитополучатель), работающий с убытками, представляет Программу по выходу на прибыльную и рентабельную работу (приложение 11). Программа должна быть утверждена вышестоящим органом (руководителем либо уполномоченным органом заявителя (кредитополучателя) – в случае отсутствия подчиненности).

2.4-1. Заявитель (кредитополучатель), имеющий отрицательные чистые активы, предоставляет Мероприятия по восстановлению стоимости чистых активов. Мероприятия должны быть утверждены вышестоящим органом (руководителем либо уполномоченным органом заявителя (кредитополучателя) – в случае отсутствия подчиненности).

2.5*. Справки из банков об остатках и движении денежных средств по текущим (расчетным) банковским и специальным счетам заявителя (кредитополучателя), открываемым банками в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь не менее чем за 6 месяцев, предшествующих месяцу обращения заявителя (кредитополучателя) в Банк, с ежемесячной разбивкой, а также о наличии на дату составления справки картотеки к внебалансовому счету «Расчетные документы, не оплаченные в срок», задолженности по кредитам и иным операциям кредитного характера, с указанием сведений о просроченной задолженности перед банками.

2.6*. Информация о наличии задолженности по активам, подверженным кредитному риску, в разрезе банков и наличии (отсутствии) просроченной (реструктуризированной) задолженности по операциям перед контрагентами, бюджетом по состоянию на первое число месяца обращения заявителя в Банк (приложение 41).

* при формировании пакета документов для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита в рамках согласованного объема финансирования, документы, указанные в подпунктах 2.5 – 2.6 пункта 2 настоящего Перечня, подлежат предоставлению в Банк одновременно с бухгалтерской (финансовой) отчетностью (подпункты 2.1 –2.3 пункта 2 настоящего Перечня) на очередную отчетную дату.

2.7. Справка о сумме начисленных и подлежащих уплате процентов по кредитам и займам за период с начала текущего года по последнюю отчетную дату квартала и сумме начисленной амортизации основных средств нарастающим итогом с начала года.

2.8. Сведения о входящих и исходящих денежных потоках юридического лица (при предоставлении кредита в иностранной валюте).

2.9. Информация о показателях финансово-хозяйственной деятельности заявителя (кредитополучателя), ценах на реализуемую(-ые) продукцию (работы, услуги), структуре ее (их) себестоимости (приложение 42).

2.10. Копии статистической отчетности по формам:

4-ф (затраты) «Отчет о затратах на производство и реализацию продукции (работ, услуг)» за IV квартал предыдущего года и на последнюю отчетную дату текущего года;

12-ф (прибыль) «Отчет о финансовых результатах» и  12-ф (расчеты) «Отчет о состоянии расчетов» за декабрь предыдущего года и на последнюю отчетную дату текущего года.

3. Документы, подтверждающие полномочия должностных лиц и правоспособность заявителя (кредитополучателя) на заключение договоров с Банком:

3.1. Копии Устава, свидетельства о государственной регистрации заявителя (кредитополучателя), документа, подтверждающего назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (приказ, решение собственников, участников, и прочее), а также копия контракта с руководителем либо выписка из контракта руководителя в части полномочий руководителя и срока действия контракта, достоверность которых засвидетельствована подписью уполномоченного должностного лица заявителя и скреплена печатью (с учетом норм пункта 11).

3.2. В случае, если в соответствии с учредительными документами заявителя (кредитополучателя) для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя (кредитополучателя).

В случае если участником заявителя (кредитополучателя) является юридическое лицо-нерезидент Республики Беларусь с долей более 50% в уставном фонде заявителя (кредитополучателя), решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя (кредитополучателя) предоставляется совместно с заключением иностранной юридической компании, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, WhosWhoLegal, The Legal500 и иными) либо государственными органами или иными лицами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус), о соответствии такого решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридическое лица-нерезидента Республики Беларусь (по усмотрению Юридического управления).

3.3. Копии двух последних страниц паспорта директора и главного бухгалтера.

4. Бизнес-план инвестиционного проекта, разработанный и оформленный в соответствии с требованиями постановления Министерства экономики Республики Беларусь «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов» от 31.08.2005 № 158 с учетом отраслевой специфики проекта.

Целесообразно предварительное устное согласование организации разработчика бизнес-плана проекта с Банком (с целью исключения компаний (специалистов) с неудовлетворительным качеством разработанных ими и представленных ранее в Банк  бизнес-планов).

4.1.Календарный план-график реализации инвестиционного проекта, утвержденный кредитополучателем и согласованный с вышестоящей организацией (при ее наличии) по форме приложения 17.2.

5. Если реализация инвестиционного проекта включает выполнение строительно-монтажных работ, то предоставляются копии следующих документов, оформленных в соответствии и в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь (с приложением перечня представляемых документов):

5.1.  Разрешительная документация на строительство, за исключением технических условий, технических требований, заключений согласующих организаций и архитектурно-планировочного задания;

5.2. Выписка из регистрационной книги единого государственного регистра недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, выданная территориальной организацией по государственной регистрации и земельному кадастру, удостоверяющая соответствующие права заказчика (застройщика) на предоставленный для строительства объекта земельный участок.

5.3. Отдельные разделы проектной документации: общая пояснительная записка, проект организации строительства, генеральный план, сводный сметный расчет стоимости строительства объекта;

5.4. Положительное заключение государственной экспертизы по проектной документации (кроме случаев, когда государственная экспертиза не является обязательной);

5.5. Документ об утверждении проектно-сметной документации;

5.6.  Договор(-ы) строительного подряда;

5.7.  Уведомление о начале производства строительно-монтажных работ и извещение органа государственного строительного надзора о регистрации объекта строительства;

5.8. Договор на оказание услуг по комплексному управлению строительной деятельностью  или договор на осуществление функций технического надзора;

5.9.  Договор(-ы) подряда на выполнение проектных и изыскательских работ, ведение авторского надзора за строительством;

5.10. Справки о стоимости выполненных работ и затратах, акты выполненных работ (этапов) на последнюю дату в разрезе источников финансирования (при кредитовании объекта незавершенного строительства).

6. Документы по экономике сделки:

6.1. Копии основных договоров (контрактов) или проекты основных договоров (контрактов) и других документов в подтверждение кредитуемой сделки;

6.2. Копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности, связанных с финансируемым проектом (в т.ч. копии лицензий на право осуществления лицензируемых видов деятельности) на момент выдачи кредита.

7. Документы по обеспечению исполнения обязательств:

7.1. При предоставлении в залог имущества заявителя (кредитополучателя) предоставляются документы в соответствии с ЛНПА Банка.

7.2. При предоставлении в залог имущества третьего лица:

7.2.1. резидента Республики Беларусь предоставляются:

анкета залогодателя (приложение 39);

документы залогодателя, перечисленные в пункте 3 настоящего Перечня;

документы в соответствии с ЛНПА Банка.

7.2.2. нерезидента Республики Беларусь предоставляются в соответствии с пунктом 4.3 приложения 25;

7.3. При предоставлении:

7.3.1. поручительства (гарантии) юридического лица – резидента Республики Беларусь предоставляются:

ходатайство о готовности выступить поручителем (гарантом)  за кредитополучателя по кредиту;

анкета поручителя (гаранта) (приложение 39);

согласие на получение кредитного отчета (приложение 40);

Согласие на предоставление сведений из информационных ресурсов, находящихся в ведении Министерства внутренних дел Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь (приложение 40.1);

прогнозный поток движения денежных средств (приложение 18.1 (приложение 18 – в случае предоставлении поручительства (гарантии) лизинговой компанией)) с приложением пояснительной записки, прогнозный расчет доходов и расходов (приложение 19.1 (приложение 19 – в случае предоставления поручительства (гарантии) лизинговой компанией));

документы поручителя (гаранта), перечисленные в подпунктах 2.1 – 2.3, 2.5, 2.6, 2.7, 2.9 пункта 2, пункте 3 настоящего Перечня.

В случае если гарантом выступают республиканские органы государственного управления, местные исполнительные и распорядительные органы, предоставляются:

анкета гаранта (приложение 39);

решение о предоставлении гарантии;

7.3.2. поручительства физического лица – резидента (физического лица – нерезидента) Республики Беларусь предоставляются:

анкета поручителя (залогодателя) (приложение 43);

согласие на получение кредитного отчета (приложение 44);

Согласие на предоставление сведений из информационных ресурсов, находящихся в ведении Министерства внутренних дел Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь (приложение 40.1);

документ, удостоверяющий личность;

7.3.3. страхования риска невозврата (непогашения) кредита и (или) процентов по нему (просрочки возврата (погашения) кредита и (или) процентов по нему) предоставляются:

анкета страховой организации (приложение 39-1);

согласие на получение кредитного отчета (приложение 40);

согласие на предоставление сведений из информационных ресурсов, находящихся в ведении Министерства внутренних дел Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь (приложение 40.1);

копия годовой бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с Инструкцией о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности страховых организаций, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 11.01.2010 №2, на последнюю отчетную дату, аудиторское заключение к годовой бухгалтерской отчетности;

копии квартальной бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с Инструкцией о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности страховых организаций, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 11.01.2010 №2, за предыдущий и текущий год;

форма «Расчет соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности», заполненная в соответствии с Инструкцией о критериях и порядке оценки платежеспособности страховых организаций, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 10.05.2007 № 73, на 4 квартала, предшествующих отчетной дате;

документы страховой организации, перечисленные в пункте 3 настоящего Перечня.

8. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления кредита юридическим лицам, применяющим упрощенную систему налогообложения вместо документов, указанных в подпунктах 2.1 – 2.3 пункта 2 настоящего Перечня, предоставляются:

8.1. Копия налоговой декларации (расчета) по налогу за 6 последних месяцев (за 2 последних квартала);

8.2. Расшифровка отдельных статей книги учета доходов и расходов (по требованию Банка).

9. При выдаче кредита юридическому лицу для нужд его обособленного структурного подразделения дополнительно предоставляются документы по финансовому состоянию последнего, указанные в подпунктах 2.1 – 2.3, 2.5 пункта 2 настоящего Перечня.

10. Для открытия специального счета для аккумулирования денежных средств, направляемых исключительно для погашения имеющейся задолженности перед Банком, представляются документы в соответствии с ЛНПА Банка.

11. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:

печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь.

Загрузить полный перечень документов, необходимых для кредита в одном архиве

В необходимых случаях, Банк вправе потребовать от контрагента другие сведения и документы, необходимые для оценки его правоспособности, финансово-хозяйственной деятельности, определения кредитного рейтинга, эффективности, финансовой реализуемости инвестиционного проекта и иные документы.