Перечень документов при предоставлении в залог имущества третьего лица

1. При предоставлении в залог имущества третьего лица:

1.1. юридического лица, являющегося резидентом Республики Беларусь:

1.1.1. анкета залогодателя (приложение 6);

1.1.2. Правоустанавливающие документы:

1.1.2.1. копии Устава и свидетельства о государственной регистрации залогодателя;

1.1.2.2. копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) (приказ, решение собственников, участников, и прочее);

1.1.2.3. копия контракта с руководителем либо выписки из контракта в части полномочий руководителя и срока действия контракта;

1.1.2.4. копии двух последних страниц паспорта руководителя и главного бухгалтера (при его наличии);

1.1.2.5. копии лицензий (при осуществлении лицензируемых видов деятельности), относящихся к залогу имущества;

1.1.2.6. в случае если от имени залогодателя договоры подписывать будет не руководитель, то дополнительно предоставляется доверенность уполномоченному лицу, приказ, копия двух последних страниц его паспорта;

1.1.2.7. в случае если в соответствии с учредительными документами залогодателя для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) залогодателя. В случае если участником залогодателя является юридическое лицо-нерезидент Республики Беларусь с долей более 50% в уставном фонде залогодателя, решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) залогодателя предоставляется совместно с заключением иностранной юридической компании, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, WhosWhoLegal, The Legal500 и иными) либо государственными органами или иными лицами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус) о соответствии участия юридического лица-нерезидента в принятии такого решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента Республики Беларусь (по усмотрению Юридического управления);

1.1.3. документы в соответствии с ЛНПА Банка;

1.1.4. Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством, и пояснительной запиской (в случае, если организация в соответствии с законодательством Республики Беларусь подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение). (предоставляется залогодателями, являющимися хозяйственными обществами (ООО, ОДО, АО (ОАО, ЗАО));

1.1.5. Согласие физического лица на предоставление информации о наличии сведений о нем в информационных ресурсах, находящихся в ведении МВД (приложение 13).

1.2. юридического лица, являющегося нерезидентом Республики Беларусь (Документы, составленные на территории иностранных государств и предназначенные для действия в Республике Беларусь, представляются в Банк с соблюдением процедуры их легализации (проставлением апостиля), если международными соглашениями не предусмотрено иное, и нотариально удостоверенным переводом на русский язык. (Документы, указанные в пунктах 1.2.1, 1.2.2.2, 1.2.2.3, 1.2.2.6, 1.2.2.8 предоставляются с переводом на русский либо английский язык. Документы, указанные в пунктах 1.2.2.1 – 1.2.2.6, 1.2.2.8 предоставляются в двух экземплярах. Документы, указанные в пункте 1.2.2.7 предоставляются с нотариально удостоверенным переводом на русский язык):

1.2.1. анкета залогодателя (приложение 9);

1.2.2. правоустанавливающие документы:

1.2.2.1. копия учредительного документа (устава, учредительного договора, положения, агримента и т.п.), и свидетельства о регистрации (аналогичного документа, подтверждающего факт регистрации (учреждения) залогодателя в соответствии с законодательством его страны регистрации (учреждения));

1.2.2.2. копии документов о назначении исполнительного органа (решение собственника, органа управления, приказ или аналогичный документ), контракта с руководителем;

1.2.2.3. копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии), а также лиц, уполномоченных заключать договоры с Банком (копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации);

1.2.2.4. копии лицензий (при осуществлении лицензируемых видов деятельности), относящихся к кредитуемой сделке;

1.2.2.5. выписка из торгового реестра страны, в которой юридическое лицо учреждено, или иное эквивалентное доказательство его юридического статуса в соответствии с законодательством страны его учреждения, выданное не ранее, чем за 30 календарных дней до даты предоставления документов, указанных в данном перечне, в Банк;

1.2.2.6. в случае если от имени залогодателя договоры подписывать будет не руководитель, то дополнительно предоставляется доверенность уполномоченному лицу, приказ, копия документа, удостоверяющего его личность (копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адрес регистрации );

1.2.2.7. согласованное с Юридическим управлением Банка заключение иностранной юридической компании, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, WhosWhoLegal, The Legal500 и иными), о правоспособности залогодателя и иных аспектах заключаемой сделки (договор обеспечения исполнения обязательств) на соответствие требованиям иностранного законодательства (по усмотрению Юридического управления). Указанное заключение может быть составлено государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции) по согласованию с Юридическим управлением.

При наличии указанного заключения перечень правоустанавливающих документов залогодателя может быть изменен по согласованию с Юридическим управлением;

1.2.2.8. в случае если в соответствии с учредительными документами юридического лица и нормами законодательства иностранного государства для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) юридического лица;

1.2.3. документы в соответствии с ЛНПА Банка.

1.3. Физического лица:

1.3.1. анкета залогодателя (приложение 46);

1.3.2. копия документа, удостоверяющий личность (копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации);

1.3.3. письменное согласие супруги(а) на залог имущества, находящегося в совместной собственности, содержащее указание о том, изменен ли брачным договором режим имущества, приобретенного в период брака.

1.3.4. документы в соответствии с ЛНПА Банка;

1.4. По требованию Банка могут быть запрошены иные документы по обеспечению исполнения обязательств.

1.5. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:

копии представляемых в Банк документов заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);

копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);

печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;

печать контрагента-нерезидента Республики Беларусь может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.

Загрузить полный перечень документов в одном архиве.