Перечень документов, предоставляемых по обеспечению исполнения обязательств в виде залога

Перечень документов, предоставляемых по обеспечению исполнения обязательств в виде залога

1. При предоставлении в залог имущества заявителя предоставляются документы в соответствии с Перечнем.

2. При предоставлении в залог имущества третьего лица:

2.1. Юридического лица, являющегося нерезидентом:

2.1.1. анкета залогодателя (приложение 4.1);

2.1.2. правоустанавливающие документы:

2.1.2.1. копия учредительного документа (устава, учредительного договора, положения, агримента и т.п.);

2.1.2.2. копия свидетельства о регистрации (аналогичного документа, подтверждающего факт регистрации (учреждения) залогодателя в соответствии с законодательством его страны регистрации (учреждения));

2.1.2.3. копии лицензий (при осуществлении лицензируемых видов деятельности), относящихся к залогу имущества;

2.1.2.4. выписка из торгового реестра страны, в которой юридическое лицо учреждено1, или иное эквивалентное доказательство его юридического статуса в соответствии с законодательством страны его учреждения, выданное не ранее, чем за 30 календарных дней до даты предоставления документов, указанных в данном перечне, в ОАО «Банк развития Республики Беларусь» (далее – Банк);

2.1.2.5. копии документов о назначении исполнительного органа (решение собственника, органа управления, приказ или аналогичный документ);

2.1.2.6. копии контрактов с руководителем и главным бухгалтером (при его наличии) либо выписки из контрактов в части полномочий руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) и срока действия контрактов;

2.1.2.7. копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии), (копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации);

2.1.2.8. В случае если от имени залогодателя договоры подписывать будет не руководитель, то дополнительно предоставляется доверенность уполномоченному лицу, приказ (аналогичный документ, подтверждающий назначение (избрание) такого лица (при наличии)), копия документа, удостоверяющего его личность (копии страниц, на которых находится фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации);

2.1.2.9. в случае если в соответствии с учредительными документами залогодателя и нормами законодательства иностранного государства для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) залогодателя. Указанное решение может быть предоставлено в процессе рассмотрения вопроса о принятии обеспечения;

2.1.2.10. В случае если залогодателем выступает нерезидент Республики Беларусь предоставляется согласованное с Юридическим управлением Банка юридическое заключение о правоспособности залогодателя и иных аспектах заключаемой сделки (договора обеспечения исполнения обязательств) на соответствие требованиям иностранного законодательства, подготовленное:

иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);

иными иностранными организациями (юридическими компаниями2) по согласованию с Юридическим управлением Банка, в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные).

При наличии указанного заключения перечень документов залогодателя, указанных в пункте 2.1.2 настоящего приложения, может быть изменен по согласованию с Юридическим управлением Банка;

2.1.3. согласия:

залогодателя на предоставление кредитного отчета в соответствии с Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018г. №291;

физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5);

2.1.4. копия годового бухгалтерского баланса3, составленного в соответствии с принципами ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности страны резидентства, на последнюю отчетную дату со всеми приложениями к нему, пояснительная записка (при наличии), аудиторское заключение (в случае, если организация подлежит обязательному аудиту);

2.1.5. документы в соответствии с Перечнем.

2.2. Юридического лица, являющегося резидентом:

2.2.1. анкета залогодателя (приложение 4.2);

2.2.2. правоустанавливающие документы:

2.2.2.1. копии Устава залогодателя;

2.2.2.2. копия свидетельства о государственной регистрации залогодателя;

2.2.2.3. копии лицензий (при осуществлении лицензируемых видов деятельности), относящихся к залогу имущества;

2.2.2.4. копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя (приказ, решение собственников, участников, и прочее);

2.2.2.5. копии контрактов с руководителем и главным бухгалтером (при его наличии) либо выписки из контрактов в части полномочий руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) и срока действия контрактов;

2.2.2.6. копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии): биометрического документа, удостоверяющего личность (на бумажном носителе для документа в виде пластиковой смарт-карты), либо страниц паспорта (иного документа удостоверяющего личность в соответствии с законодательством), на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;

2.2.2.7. в случае если в соответствии с учредительными документами залогодателя для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) залогодателя. Указанное решение может быть предоставлено в процессе рассмотрения вопроса о принятии обеспечения;

2.2.2.8. в случае если участниками залогодателя являются юридические лица – нерезиденты Республики Беларусь или Российской Федерации с долей более 50% в уставном фонде залогодателя, решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) залогодателя предоставляется совместно с юридическим заключением о соответствии участия названного нерезидента в принятии указанного решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента, подготовленным:

иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);

иными иностранными организациями (юридическими компаниями4) по согласованию с Юридическим управлением Банка, в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные);

2.2.3. согласия:

залогодателя на предоставление кредитного отчета в соответствии с Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018г. №291;

физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5);

2.2.4. копия годового бухгалтерского баланса5 на последнюю отчетную дату со всеми со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством (в случае, если организация в соответствии с законодательством Республики Беларусь подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение);

2.2.5. документы в соответствии с Перечнем.

2.3. Физического лица:

2.3.1. анкета залогодателя (приложение 4.3);

2.3.2. копия документа, удостоверяющий личность (копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации);

2.3.3. письменное согласие супруги(а) на залог имущества, находящегося в совместной собственности, содержащее указание о том, изменен ли брачным договором режим имущества, приобретенного в период брака;

2.3.4. согласия:

залогодателя на предоставление кредитного отчета в соответствии с Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018г. №291;

физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5);

2.3.5. документы в соответствии с Перечнем.

3. По требованию Банка у залогодателя могут быть запрошены иные сведения и документы по обеспечению исполнения обязательств, в т.ч. необходимые для оценки его правоспособности, а также для выполнения Банком обязанностей, возложенных законодательством и ЛПА в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ненарушения специальных экономических мер (санкций, эмбарго), исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA) и иные документы.

4. Документы, составленные на территории иностранных государств и предназначенные для действия в Республике Беларусь, представляются в Банк с соблюдением процедуры их легализации (проставлением апостиля), если международными соглашениями не предусмотрено иное, и нотариально удостоверенным переводом на русский язык (документы, указанные в пунктах 2.1.2.1-2.1.2.4, 2.1.2.8 (в части доверенности), иные аналогичные документы, если они определяют правоспособность залогодателя и выданы официальным государственным органом).

Документы, указанные в пунктах 2.1.1, 2.1.2.5-2.1.2.9, 2.2.1, 2.2.2.4-2.2.2.7, 2.3.1, 2.3.2 настоящего приложения, предоставляются с переводом на русский либо английский язык.

Документы, указанные в пунктах 2.1.2.10, 2.2.2.9 настоящего приложения, предоставляются c нотариально удостоверенным переводом на русский язык.

Документы, указанные в пунктах 2.1.2.1-2.1.2.9, 2.2.2.1-2.2.2.7, 2.3.2 настоящего приложения предоставляются в двух экземплярах при оформлении обеспечения в рамках экспортного финансирования.

5. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:

копии представляемых в Банк документов (с учетом положений пункта 4 настоящего приложения) заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);

копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);

печать контрагента-резидента может не проставляться, если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;

печать контрагента-нерезидента может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.

6. В случае если ранее контрагентом в Банк предоставлялись запрашиваемые согласно настоящему перечню документы, контрагент вправе предоставить письмо с подтверждением их актуальности и указанием реквизитов ранее направленных документов.

Загрузить полный перечень документов в одном архиве.

[1] Если юридическое лицо является резидентом Российской Федерации, допускается получение информации из единого государственного реестра юридических лиц в электронном виде с официального сайта Федеральной налоговой службы Российской Федерации без учета требований процедуры по ее легализации (проставления апостиля) и без последующей досылки.

[2] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.

[3] Предоставляется залогодателями-резидентами Республики Беларусь, Российской Федерации, являющимися хозяйственными обществами (ООО, ОДО, АО (ОАО, ЗАО).

[4] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.

[5] Предоставляется залогодателями, являющимися хозяйственными обществами (ООО, ОДО, АО (ОАО, ЗАО).