Перечень документов, предоставляемых по обеспечению исполнения обязательств в виде страхования риска невозврата (непогашения) и (или) просрочки возврата (погашения) кредита (страхования рисков по иным активным операциям)1
1. Анкета страховой организации (приложение 4.4).
2. Согласия:
страховой организации на предоставление кредитного отчета в соответствии с Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018г. №291;
согласия физических лиц на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5).
3. Правила страхования соответствующего вида страхования.
4. Правоустанавливающие документы:
4.1. Копии Устава страховой организации;
4.2. Копия свидетельства о государственной регистрации страховой организации;
4.3. Копии документа, подтверждающего назначение на должность руководителя (приказ, решение собственников, участников, и прочее);
4.4. Копии контрактов с руководителем и главным бухгалтером (при его наличии) либо выписки из их контрактов в части полномочий руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) и срока действия контрактов;
4.5. Копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии): биометрического документа, удостоверяющего личность (на бумажном носителе для документа в виде пластиковой смарт-карты), либо страниц паспорта (иного документа удостоверяющего личность в соответствии с законодательством), на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;
4.6. В случае, если в соответствии с учредительными документами страховой организации для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) страховой организации. Указанное решение может быть предоставлено в процессе рассмотрения вопроса о принятии обеспечения;
4.7. В случае если участниками страховой организации являются юридические лица – нерезиденты Республики Беларусь или Российской Федерации с долей более 50% в уставном фонде страховой организации, решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) страховой организации предоставляется совместно с юридическим заключением о соответствии участия названного нерезидента в принятии указанного решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента, подготовленным:
иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);
иными иностранными организациями (юридическими компаниями2) по согласованию с Юридическим управлением ОАО «Банк развития Республики Беларусь» (далее – Банк), в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные).
5. Документы по финансовому состоянию:
5.1. Копия годовой бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с Инструкцией о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности страховых организаций, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 11 января 2010г. №2, на последнюю отчетную дату, аудиторское заключение к годовой бухгалтерской отчетности;
5.2. Копии квартальной бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с Инструкцией о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности страховых организаций, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 11 января 2010г. №2, за текущий3 и предшествующий ему календарный год;
5.3. Форма «Расчет соотношения между фактическим и нормативным размерами маржи платежеспособности», заполненная в соответствии с Инструкцией о критериях и порядке оценки платежеспособности страховых организаций, утвержденной постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 10 мая 2007г. №73, на 4 квартала, предшествующих отчетной дате текущего года.
6. По требованию Банка у страховой организации могут быть запрошены иные сведения и документы по обеспечению исполнения обязательств, в т.ч. необходимые для оценки ее правоспособности, платежеспособности, а также для выполнения Банком обязанностей, возложенных законодательством и ЛПА в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ненарушения специальных экономических мер (санкций, эмбарго), исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA) и иные документы.
7. Документы, указанные в пункте 4.7 настоящего приложения, предоставляются c нотариально удостоверенным переводом на русский язык.
Документы, указанные в пунктах 4, 5 настоящего приложения предоставляются в двух экземплярах4 при оформлении обеспечения в рамках экспортного финансирования.
8. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:
копии представляемых в Банк документов (с учетом положений пункта 7 настоящего приложения) заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);
копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);
печать контрагента-резидента может не проставляться, если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;
печать контрагента-нерезидента может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.
9. В случае если ранее контрагентом в Банк предоставлялись запрашиваемые согласно настоящему перечню документы, контрагент вправе предоставить письмо с подтверждением их актуальности и указанием реквизитов ранее направленных документов.
Загрузить полный перечень документов в одном архиве.
[1] При условии наличия в Банке документов «Белэксимгарант», указанных в настоящем приложении, в актуальном состоянии их повторное истребование не осуществляется.
[2] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.
[3] Если в текущем году отсутствует квартальная бухгалтерская отчетность (с учетом сроков ее подготовки, установленных законодательством), то указанная отчетность предоставляется за два года, предшествующих текущему.
[4] Требование не распространяется на страховую организацию, которая осуществляет страхование экспортных рисков в соответствии с [1] по запрашиваемому экспортному финансированию.
