Перечень документов, предоставляемых по обеспечению исполнения обязательств в виде поручительства (гарантии) юридического лица, являющегося нерезидентом (за исключением органа государственного управления, местного исполнительного и распорядительного органа)
1. Анкета поручителя (гаранта) по форме приложение 4.1.
2. Согласие на предоставление кредитного отчета в соответствии с Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018г. №291.
3. Согласие физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5).
4. Правоустанавливающие документы:
4.1. Копия учредительного документа (устава, учредительного договора, положения, агримента и т.п.);
4.2. Копия свидетельства о регистрации (аналогичного документа, подтверждающего факт регистрации (учреждения) поручителя (гаранта) в соответствии с законодательством его страны регистрации (учреждения));
4.3. Копии лицензий (при осуществлении лицензируемых видов деятельности), относящихся к финансируемой операции;
4.4. Выписка из торгового реестра страны, в которой юридическое лицо учреждено1, или иное эквивалентное доказательство его юридического статуса в соответствии с законодательством страны его учреждения, выданное не ранее, чем за 30 календарных дней до даты предоставления документов, указанных в данном перечне, в ОАО «Банк развития Республики Беларусь» (далее – Банк);
4.5. Копии документов о назначении исполнительного органа (решение собственника, органа управления, приказ или аналогичный документ);
4.6. Копии контрактов с руководителем и главным бухгалтером (при его наличии) либо выписки из контрактов в части полномочий руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) и срока действия контрактов;
4.7. Копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии), а также лиц, уполномоченных заключать договоры с Банком (копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации);
4.8. В случае если от имени поручителя (гаранта) договоры подписывать будет не руководитель, то дополнительно предоставляется доверенность уполномоченному лицу, приказ (аналогичный документ, подтверждающий назначение (избрание) такого лица (при наличии)), копия документа, удостоверяющего его личность (копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации);
4.9. В случае если в соответствии с учредительными документами поручителя (гаранта) и нормами законодательства иностранного государства для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) поручителя (гаранта). Указанное решение может быть предоставлено в процессе рассмотрения вопроса о принятии обеспечения;
4.10. В случае если поручителем (гарантом) выступает нерезидент Республики Беларусь (за исключением резидента Российской Федерации), резидент Российской Федерации (если его участниками являются юридические лица – нерезиденты Республики Беларусь или Российской Федерации с долей более 50% в уставном фонде поручителя (гаранта)) предоставляется согласованное с Юридическим управлением Банка юридическое заключение о правоспособности поручителя (гаранта) и иных аспектах заключаемой сделки (договора обеспечения исполнения обязательств) )/выдачи гарантии на соответствие требованиям иностранного законодательства, подготовленное:
иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);
иными иностранными организациями (юридическими компаниями2) по согласованию с Юридическим управлением Банка, в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные).
При наличии указанного заключения перечень необходимых правоустанавливающих документов, указанных в пункте 4 настоящего приложения, может быть изменен по согласованию с Юридическим управлением Банка.
5. Документы по финансовому состоянию:
5.1. При оформлении поручительства (гарантии) по активной операции в виде кредита, (за исключением экспортного кредита, предоставляемого с использованием упрощенного порядка):
5.1.1. Копия годового бухгалтерского баланса, составленного в соответствии с принципами ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности страны резидентства, на последнюю отчетную дату со всеми приложениями к нему, пояснительная записка (при наличии), аудиторское заключение (в случае, если организация подлежит обязательному аудиту). Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (дебиторской и кредиторской задолженности (в т.ч. просроченной), финансовых вложений, займов выданных) (приложения 7.1, 8, 9.1, 10, 11.1);
5.1.2. Копия квартального бухгалтерского баланса, составленного в соответствии с принципами ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности страны резидентства, на последнюю отчетную дату текущего года со всеми приложениями к нему и пояснительной запиской (при наличии);
5.1.3. Копии квартальных бухгалтерских балансов, составленных в соответствии с принципами ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности страны резидентства, за текущий3 и предшествующий ему календарный год с приложением отчетов о прибылях и убытках;
5.1.4. Расшифровки отдельных статей квартального бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату текущего года (дебиторской и кредиторской задолженности (в т.ч. просроченной), финансовых вложений, займов выданных) (приложения 7.1, 8, 9.1, 10, 11.1).
Динамика дебиторской задолженности по форме приложения 9.3;
5.1.5. Информация о наличии задолженности по активным банковским операциям и иным операциям, подверженным кредитному риску, в разрезе банков, лизингодателей, займодавцев, в т.ч. дочерних организаций Банка и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по состоянию на первое число отчетного месяца (приложение 6);
5.1.6. Справки из банков:
об остатках и движении (об оборотах) денежных средств поручителя (гаранта) по текущим (расчетным) банковским и специальным счетам, открываемым банками в соответствии с законодательными актами, за последние 6 месяцев, предшествующих месяцу обращения поручителя (гаранта) в Банк, с ежемесячной разбивкой;
о наличии задолженности поручителя (гаранта) по активным банковским операциям и лизинговым операциям в разрезе договоров с указанием предельного размера задолженности, фактической задолженности, графика погашения, окончательного срока погашения, вида обеспечения исполнения обязательств по договору и его размера. Наличие за последние 12 месяцев у поручителя (гаранта) случаев несвоевременного исполнения обязательств по кредитным договорам;
5.2. При оформлении поручительства (гарантии) по активной операции в виде экспортного кредита, предоставляемого с использованием упрощенного порядка:
5.2.1. Копия годового бухгалтерского баланса, составленного в соответствии с принципами ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности страны резидентства, на последнюю отчетную дату со всеми приложениями к нему, пояснительная записка (при наличии), аудиторское заключение (в случае, если организация подлежит обязательному аудиту). Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (дебиторской и кредиторской задолженности (в т.ч. просроченной), финансовых вложений, займов выданных) (приложения 7.1, 8, 9.1, 10, 11.1);
5.2.2. Копия квартального бухгалтерского баланса, составленного в соответствии с принципами ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности страны резидентства, на последнюю отчетную дату текущего года с приложением отчета о прибылях и убытках;
5.2.3. Копии квартальных бухгалтерских балансов, составленных в соответствии с принципами ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности страны резидентства, за текущий4 и предшествующий ему календарный год с приложением отчетов о прибылях и убытках либо письмо, подписанное руководителем и главным бухгалтером поручителя (гаранта), о величине активов, дебиторской задолженности, о выручке без НДС (нарастающим итогом с начала года) на все квартальные даты текущего и предшествующего ему календарного года;
5.2.4. Расшифровки отдельных статей квартального бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату текущего года (дебиторской и кредиторской задолженности (в т.ч. просроченной), финансовых вложений, займов выданных) (приложения 7.1, 8, 9.1, 10, 11.1);
5.2.5. Информация о наличии задолженности по активным банковским операциям и иным операциям, подверженным кредитному риску, в разрезе банков, лизингодателей, займодавцев, в т.ч. дочерних организаций Банка и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по состоянию на первое число отчетного месяца (приложение 6 без указания информации о процентных ставках, об остатке срочной задолженности по процентам, об обеспечении);
5.2.6. Сведения о поступлении денежных средств на текущие (расчетные) банковские и специальные счета, открываемым банками в соответствии с законодательными актами, за последние 6 месяцев, предшествующих месяцу обращения заявителя в Банк (приложение 25).
6. По требованию Банка у поручителя (гаранта) могут быть запрошены иные сведения и документы по обеспечению исполнения обязательств, в т.ч. необходимые для оценки его правоспособности, платежеспособности, эффективности финансово-хозяйственной деятельности, а также для выполнения Банком обязанностей, возложенных законодательством и ЛПА в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ненарушения специальных экономических мер (санкций, эмбарго), исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA) и иные документы.
7. Документы, составленные на территории иностранных государств и предназначенные для действия в Республике Беларусь, представляются в Банк с соблюдением процедуры их легализации (проставлением апостиля), если международными соглашениями не предусмотрено иное, и нотариально удостоверенным переводом на русский язык (документы, указанные в пунктах 4.1-4.4, 4.8 (в части доверенности), иные аналогичные документы, если они определяют правоспособность поручителя (гаранта) и выданы официальным государственным органом).
Документы, указанные в пунктах 1-3, 4.5-4.9, 5 настоящего приложения, предоставляются с переводом на русский либо английский язык.
Документы, указанные в пункте 4.10 настоящего приложения, предоставляются c нотариально удостоверенным переводом на русский язык.
Документы, указанные в пунктах 4.1-4.9, 5 настоящего приложения предоставляются в двух экземплярах при оформлении обеспечения в рамках экспортного финансирования.
8. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:
копии представляемых в Банк документов (с учетом положений пункта 7 настоящего приложения) заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);
копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);
печать контрагента-резидента может не проставляться, если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;
печать контрагента-нерезидента может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.
9. В случае если ранее контрагентом в Банк предоставлялись запрашиваемые согласно настоящему перечню документы, контрагент вправе предоставить письмо с подтверждением их актуальности и указанием реквизитов ранее направленных документов.[1] Если юридическое лицо является резидентом Российской Федерации, допускается получение информации из единого государственного реестра юридических лиц в электронном виде с официального сайта Федеральной налоговой службы Российской Федерации без учета требований процедуры по ее легализации (проставления апостиля) и без последующей досылки.
[2] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.
[3] Если в текущем году отсутствует квартальная бухгалтерская отчетность (с учетом сроков ее подготовки, установленных законодательством), то указанная отчетность предоставляется за два года, предшествующих текущему.
[4] Если в текущем году отсутствует квартальная бухгалтерская отчетность (с учетом сроков ее подготовки, установленных законодательством), то указанная отчетность предоставляется за два года, предшествующих текущему.
