Перечень документов, предоставляемых по обеспечению исполнения обязательств по кредиту (за исключением экспортного кредита) в виде поручительства (гарантии) юридического лица – резидента

Перечень документов, предоставляемых по обеспечению исполнения обязательств по кредиту (за исключением экспортного кредита) в виде поручительства (гарантии) юридического лица – резидента

1. Анкета поручителя (гаранта) (приложение 4.1);

2. Согласие на предоставление кредитного отчета по форме, определенной Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденная постановлением Правления Национального банка от 22 июня 2018 №291;

3. Согласие физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5);

4. Прогнозный поток движения денежных средств (приложение 19.1 (приложения 19.2, – в случае предоставлении поручительства (гарантии) лизинговой организацией)) с приложением пояснительной записки. Пояснительная записка должна содержать информацию об основных условиях расчета прогнозного потока движения денежных средств, принятых допущениях, оценке рыночных тенденций и планируемых объемах производства и реализации продукции, использовании производственных мощностей, материально-техническом обеспечении производства, планируемых к реализации инвестиционных проектах и их стоимости и др. (Указанные документы не предоставляются, если поручительство выступает в качестве дополнительного обеспечения.);

5. Правоустанавливающие документы:

5.1. Копии Устава, свидетельства о государственной регистрации поручителя (гаранта).

5.2. Копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя (приказ, решение собственников, участников, и прочее).

5.3. Копии контрактов с руководителем и главным бухгалтером (при его наличии) либо выписки из контрактов в части полномочий руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) и срока действия контрактов;

5.4. В случае, если в соответствии с учредительными документами поручителя (гаранта) для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) поручителя (гаранта).

В случае если участниками заявителя являются юридические лица-нерезиденты Республики Беларусь или Российской Федерации с долей более 50% в уставном фонде заявителя, решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя предоставляется совместно с юридическим заключением о соответствии участия названного нерезидента в принятии указанного решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента, подготовленным:

иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);

иными иностранными организациями (юридическими компаниями1) по согласованию с Юридическим управлением Банка, в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные).

5.5. Копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии): биометрического документа, удостоверяющего личность (на бумажном носителе для документа в виде пластиковой смарт-карты), либо страниц паспорта (иного документа удостоверяющего личность в соответствии с законодательством), на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения;

6. Документы по финансовому состоянию:

6.1. Копии годового бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на две последние отчетные даты.

Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством (в случае, если организация в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение).

Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложения 7.2, 8, 9.2, 10, 11.2, 12) (за исключением случаев, при которых источником исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов при соблюдении требований, определенных Банком);

6.2. Копии квартальных бухгалтерских балансов за текущий и предшествующий ему календарный год со всеми приложениями. Копии квартального бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату текущего года и за аналогичный отчетный период прошлого года с примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством. (Если в текущем году отсутствует квартальная бухгалтерская отчетность (с учетом сроков ее подготовки, установленных законодательством), то указанная отчетность предоставляется за два года, предшествующих текущему).

6.3. Расшифровки отдельных статей квартального бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату (дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложения 7.2, 8, 9.2, 10, 11.2, 12), а также вложений в долгосрочные активы, доходов и расходов будущих периодов (приложения 14 - 16).

6.4. Сведения о поступлении денежных средств на текущие (расчетные) банковские и специальные счета, открываемым банками в соответствии с законодательными актами, за последние 6 месяцев, предшествующих месяцу обращения заявителя в Банк (приложение 25);

6.5. Информация о наличии задолженности по активам, подверженным кредитному риску, в разрезе банков и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по операциям перед контрагентами, бюджетом по состоянию на первое число месяца обращения заявителя в Банк (приложение 6).

6.6. Копии статистической отчетности по формам (при условии их составления в соответствии с законодательством):

4-ф (затраты) «Отчет о затратах на производство и реализацию продукции (работ, услуг)» за последние два года и на все квартальные даты текущего и предыдущего года;

12-ф (прибыль) «Отчет о финансовых результатах» и 12-ф (расчеты) «Отчет о состоянии расчетов» за предыдущий год и на последнюю отчетную дату текущего года.

6.7. Информация для определения кредитного рейтинга по форме приложения 26.1 для поручителя (гаранта), являющегося лизинговой организацией; приложение 26.2 для поручителя (гаранта) за исключением лизинговой организации);

6.9. По требованию Банка у поручителя (гаранта) могут быть запрошены иные сведения и документы по обеспечению исполнения обязательств, в т.ч. необходимые для оценки его правоспособности, платежеспособности, эффективности финансово-хозяйственной деятельности, а также для выполнения Банком обязанностей, возложенных законодательством и ЛПА в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ненарушения специальных экономических мер (санкций, эмбарго), исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA) и иные документы.

7. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:

копии представляемых в Банк документов заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);

копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);

печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;

печать контрагента-нерезидента Республики Беларусь может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.

Загрузить полный перечень документов в одном архиве.

[1] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.