Перечень документов, предоставляемых заявителем (за исключением лизинговой организации, органов государственного управления) для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита (за исключением экспортного кредита), покупки облигаций юридических лиц-резидентов Республики Беларусь для финансирования инвестиционных проектов
1. Общие документы заявителя:
1.1. Заявка о предоставлении кредита (приложение 3.2);
заявка о покупке облигаций (приложение 3.4 – в случае обращения об оказании услуг по организации выпуска облигаций и покупки ОАО «Банк развития Республики Беларусь» (далее –Банк) облигаций данного выпуска; приложение 3.5 – в случае обращения о покупке Банком облигаций по зарегистрированному выпуску);
1.2. Анкета юридического лица (приложение 4.2 – для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита); приложение 4.1, приложение 4.2 – в случае обращения владельца облигаций о покупке Банком облигаций Анкета предоставляется эмитентом и владельцем-резидентом Республики Беларусь облигаций (владельцем-нерезидентом Республики Беларусь)).
1.3. Согласие на предоставление кредитного отчета по форме, определенной Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018 №291.
1.4. Согласие физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5).
2. Документы по финансовому состоянию заявителя:
2.1. Копии годового бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на три последние отчетные даты.
Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством (в случае, если организация в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение). Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. просроченной, финансовых вложений) (приложения 7.2, 8, 9.2, 10, 11.2).
2.2. Копии квартальных бухгалтерских балансов за текущий и предшествующий ему календарный год со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством. (Если в текущем году отсутствует квартальная бухгалтерская отчетность (с учетом сроков ее подготовки, установленных законодательством), то указанная отчетность предоставляется за два года, предшествующих текущему.)
2.3. Расшифровки отдельных статей квартального бухгалтерского баланса (отчета о прибылях и убытках) на последнюю отчетную дату текущего года (дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. просроченной, финансовых вложений) (приложения 7.2, 8, 9.2, 10, 11.2), прочих доходов и расходов по текущей деятельности, вложений в долгосрочные активы, доходов и расходов будущих периодов (приложения 13-16).
2.4. исключен
2.5. исключен.
2.6. Сведения о поступлении денежных средств на текущие (расчетные) банковские и специальные счета, открываемым банками в соответствии с законодательными актами, за последние 6 месяцев, предшествующих месяцу обращения заявителя в Банк (приложение 25);
2.7. Информация о наличии задолженности по активным банковским и иным операциям, подверженным кредитному риску, в разрезе банков, лизингодателей, займодавцев, в т.ч. дочерних организаций ОАО «Банк развития Республики Беларусь» и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по состоянию на первое число месяца обращения заявителя в Банк (приложение 6).
(При формировании пакета документов для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита в рамках согласованного объема финансирования, документы, указанные в подпунктах 2.6 – 2.7 пункта 2 настоящего приложения, подлежат предоставлению в Банк одновременно с бухгалтерской (финансовой) отчетностью (подпункты 2.1 – 2.3 пункта 2 настоящего приложения) на очередную отчетную дату.)
2.8. Сведения о входящих и исходящих денежных потоках юридического лица (при предоставлении кредита в иностранной валюте) по форме приложения 2.1.
2.9. Копии статистической отчетности по формам (при условии их составления в соответствии с законодательством):
4-ф (затраты) «Отчет о затратах на производство и реализацию продукции (работ, услуг)» за последние три года и на все квартальные даты текущего и предыдущего года;
12-ф (прибыль) «Отчет о финансовых результатах» и 12-ф (расчеты) «Отчет о состоянии расчетов» за предыдущий год и на последнюю отчетную дату текущего года.
2.10. Справка из банка, выдавшего кредит, о сумме задолженности, подлежащей рефинансированию, с указанием: номера и даты договора, общей суммы остатка задолженности, с разбивкой на сумму задолженности по основному долгу и начисленным процентам (в случае указания в справке информации о сумме начисленных процентов) и реквизитов банка для погашения основного долга по кредиту (предоставляется при рефинансировании задолженности заявителя по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах);
2.11. Копия кредитного договора со всеми имеющимися приложениями и дополнениями к нему задолженность по которому подлежит рефинансированию (предоставляется при рефинансировании задолженности заявителя по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах);
2.12. Информация для определения кредитного рейтинга (приложение 26.2);
3. Правоустанавливающие документы*:
(* в случае обращения владельца облигаций с заявкой о покупке облигаций правоустанавливающие документы предоставляются владельцем и эмитентом облигаций)
3.1. Копии Устава, свидетельства о государственной регистрации заявителя.
3.2. Копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя (приказ, решение собственников, участников и прочее).
3.3. Копия контракта с руководителем либо выписки из контракта в части полномочий руководителя и срока действия контракта;
3.4. В случае, если в соответствии с учредительными документами заявителя (для заключения кредитного договора (договора купли-продажи облигаций) необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя. Указанное решение может быть предоставлено в процессе рассмотрения вопроса о предоставлении кредита (покупке облигаций);
В случае если участниками заявителя являются юридические лица-нерезиденты Республики Беларусь или Российской Федерации с долей более 50% в уставном фонде заявителя, решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя предоставляется совместно с юридическим заключением о соответствии участия названного нерезидента в принятии указанного решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента, подготовленным:
иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);
иными иностранными организациями (юридическими компаниями[1]) по согласованию с Юридическим управлением Банка, в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные).
3.5. документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии): биометрического документа, удостоверяющего личность (на бумажном носителе для документа в виде пластиковой смарт-карты), либо страниц паспорта (иного документа удостоверяющего личность в соответствии с законодательством), на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;
4. Бизнес-план инвестиционного проекта, разработанный и оформленный в соответствии с требованиями постановления Министерства экономики Республики Беларусь «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов» от 31 августа 2005г. №158 с учетом отраслевой специфики проекта Дополнительно к бизнес-плану инвестиционного проекта предоставляются таблицы по примерной форме приложения 31. (бизнес-план и таблицы предоставляются на бумажном и электронном носителе при финансировании коммерческого инвестиционного проекта).
4.1. Бизнес-план развития заявителя, разработанный с применением требований, определенных для бизнес-плана инвестиционного проекта постановлением Министерства экономики Республики Беларусь «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов» от 31 августа 2005г. №158 без учета таблиц (отдельных показателей), характеризующих показатели эффективности по инвестиционному проекту, а также текстового описания данных показателей (из состава описательной части бизнес-плана исключается раздел «Показатели эффективности проекта», описание чувствительности, валютной окупаемости проекта и т.д.).
(Предоставляется на бумажном и электронном носителе при финансировании некоммерческого инвестиционного проекта, предусматривающего исполнение обязательств полностью или частично за счет собственных средств заявителя, а также при рефинансировании задолженности заявителя по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах).
При этом горизонт расчетов бизнес-плана развития заявителя принимается равным сроку погашения обязательств перед Банком, увеличенному на 1 год (при финансировании Банком некоммерческого инвестиционного проекта, предусматривающего исполнение обязательств полностью или частично за счет собственных средств заявителя), сроку реализации проекта (при рефинансировании Банком задолженности заявителя по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах).
Примерный перечень таблиц бизнес-плана развития заявителя представлен в приложении 27.
На основании ходатайства заявителя состав таблиц, отраженных в приложении 27, с учетом специфики деятельности заявителя может уточняться и подлежит исполнению заявителем по форме, согласованной Банком. При необходимости Банком может запрашиваться поквартальная разбивка прогнозных параметров деятельности в первом году реализации проекта.
4.2. Прогнозный поток движения денежных средств по форме приложения 19.1 с пояснительной запиской в произвольной форме (предоставляется при рефинансировании задолженности заявителя (кредитополучателя) по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах). Пояснительная записка должна содержать информацию об основных условиях расчета прогнозного потока движения денежных средств, принятых допущениях, оценке рыночных тенденций и планируемых объемах производства и реализации продукции, использовании производственных мощностей, материально-техническом обеспечении производства, планируемых к реализации инвестиционных проектах и их стоимости и др. Дополнительно к прогнозному потоку движения денежных средств предоставляются таблицы: Сводная таблица объемов реализации продукции (товаров, работ, услуг) по рынкам и потребителям в разрезе основных видов продукции, Основные средства, Затраты на производство и реализацию продукции (товаров, работ, услуг) по организации по примерной форме приложения 31.
4.3. Календарный план-график реализации инвестиционного проекта, утвержденный заявителем и согласованный с вышестоящей организацией (при ее наличии) по форме приложения 28 (предоставляется при финансировании коммерческого инвестиционного проекта, а также некоммерческого инвестиционного проекта, предусматривающего исполнение обязательств полностью или частично за счет собственных средств заявителя).
5. Если реализация инвестиционного проекта включает выполнение строительно-монтажных работ и (или) монтаж технологического оборудования, то предоставляются копии следующих документов, оформленных в соответствии и в случаях, установленных законодательством (с приложением перечня представляемых документов):
5.1. Для объектов строительства, по которым разработана проектно-сметная документация и проведена государственная экспертиза:
5.1.1. Разрешительная документация на строительство, за исключением технических условий, технических требований, заключений согласующих организаций и архитектурно-планировочного задания;
5.1.2. Свидетельство (удостоверение) о государственной регистрации создания, возникновения, перехода, ограничения (обременения) права заявителя с приложением земельно-кадастрового плана или Выписка из регистрационной книги единого государственного регистра недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, выданная организацией по государственной регистрации и земельному кадастру, удостоверяющая соответствующие права заказчика (застройщика) на предоставленный для строительства объекта земельный участок.[2]
5.1.3. Отдельные разделы проектной документации: общая пояснительная записка, генеральный план, сводный сметный расчет стоимости строительства (очереди строительства) объекта;
5.1.4. Положительное заключение государственной экспертизы по проектной документации (кроме случаев, когда государственная экспертиза не является обязательной);
5.1.5. Документ об утверждении проектно-сметной документации в соответствии с Положением о порядке разработки, согласования и утверждения градостроительных проектов, проектной документации, утвержденное постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 8 октября 2008г. №1476;
5.1.6. Договор на оказание услуг по комплексному управлению строительной деятельностью (в предусмотренных законодательством случаях при отсутствии у заказчика строительства аттестата соответствия);
5.1.7. Информация об оплате работ и затрат (в том числе оборудования) по строительству объекта в разрезе источников финансирования на последнюю дату;
5.1.8. при наличии утвержденной проектной документации (предоставляются при наличии): договор (-ы) строительного подряда, заключенный (-ые) в соответствии с Правилами заключения и исполнения договоров строительного подряда, утвержденными постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 15 сентября 1998г. №1450; уведомление о начале производства строительно-монтажных работ и извещение органа государственного строительного надзора о регистрации объекта строительства; договор на осуществление функций технического надзора; договор (-ы) подряда на ведение авторского надзора за строительством, выполнение проектных и изыскательских работ; справки о стоимости выполненных работ и затратах, акты выполненных работ (этапов) на последнюю дату; копии договоров (контрактов) или проекты договоров (контрактов) и других документов в подтверждение сделки.
5.2. Для объектов строительства, по которым разработана предпроектная документация и (или) не выполняются условия подпункте 5.1 пункта 5:
документы, указанные в подпунктах 5.1.1, 5.1.2, 5.1.6, 5.1.7 пункта 5, утвержденная предпроектная документация; положительное заключение государственной экологической экспертизы (при необходимости проведения); протокол результатов общественных обсуждений отчета об ОВОС (при необходимости проведения); копии договоров (контрактов) или проекты договоров (контрактов) и других документов в подтверждение сделки (при наличии);
6. Документы в подтверждение сделки:
6.1. Копии договоров (контрактов) или проекты договоров (контрактов) и других документов в подтверждение сделки (при наличии);
6.2. исключен.
7. Документы по обеспечению исполнения обязательств.
8. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления финансирования за счет средств от покупки Банком облигаций предоставляются эмиссионные документы по выпуску облигаций[3]:
8.1. копия решения о выпуске облигаций;
8.2. копия проспекта эмиссии облигаций, оформленного в соответствии с требованиями законодательства;
8.3. заверенная краткая информация об эмиссии (при открытой продаже облигаций);
8.4. копия свидетельства о государственной регистрации выпуска облигаций, заверенная эмитентом, с соответствующими отметками регистрирующего органа;
8.5. выписка о состоянии счета «депо» (при покупке облигаций в процессе их обращения на неорганизованном рынке ценных бумаг);
8.6. в случае выпуска облигаций с обеспечением при необходимости по требованию Банка предоставляются копии документов, подтверждающих оценку стоимости обремененного имущества, копия договора о выдаче банковской гарантии (поручительства), договора страхования, иные документы по требованию Банка.
9. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления кредита (предоставления финансирования за счет средств от покупки облигаций) юридическим лицам, освобожденных от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами, вместо документов, указанных в подпунктах 2.1 – 2.3 пункта 2 настоящего приложения, предоставляются:
9.1. Копия налоговой декларации (расчета) по налогу за 6 последних месяцев (за 2 последних квартала);
9.2. Расшифровка отдельных статей книги учета доходов и расходов (по требованию Банка);
9.3. Сведения о результатах деятельности юридического лица, освобожденного от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами.
10. При выдаче кредита (предоставлении финансирования за счет средств от покупки облигаций) юридическому лицу для нужд его обособленного структурного подразделения дополнительно предоставляются документы по финансовому состоянию последнего, указанные в подпунктах 2.1 – 2.3 пункта 2 настоящего приложения.
11. Для открытия в случаях, предусмотренных законодательством, специального счета для аккумулирования денежных средств в размере, необходимом для исполнения обязательств перед Банком, представляются документы в соответствии с ЛНПА Банка.
12. По требованию Банка у заявителя могут быть запрошены иные сведения и документы, в т.ч. необходимые для оценки его правоспособности, кредитоспособности и платежеспособности, эффективности финансово-хозяйственной деятельности, а также для выполнения Банком обязанностей, возложенных законодательством и ЛПА в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ненарушения специальных экономических мер (санкций, эмбарго), исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA) и иные документы.
13. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:
копии представляемых в Банк документов заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);
копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);
печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;
печать контрагента-нерезидента Республики Беларусь может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.
14. В случае, если ранее контрагентом в Банк предоставлялись запрашиваемые согласно настоящему перечню документы, контрагент вправе предоставить письмо с подтверждением их актуальности и указанием реквизитов ранее направленных документов.
Загрузить полный перечень документов в одном архиве.[1] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.
[2] При наличии технической возможности обеспечения доступа к информации проверка актуальности прав может быть проведена работниками Банка с использованием ресурса http://gzk.nca.by/.
[3] Документы, указанные в пункте 8, не включаются в пакет документов на этапе предоставления заявки клиента, обратившегося в Банк за услугой по организации выпуска облигаций.
