Перечень документов для выдачи кредита, предоставляемый заявителем (кредитополучателем) (за исключением лизинговой организации, органов государственного управления)

1. Общие документы заявителя (кредитополучателя):

1.1. Ходатайство о предоставлении кредита (приложение 12).

1.2. Анкета юридического лица (приложение 6).

1.3. Согласие на предоставление кредитного отчета (приложение 14).

1.4. Согласие физического лица на предоставление информации о наличии сведений о нем в информационных ресурсах, находящихся в ведении МВД (приложение 13).

2. Документы по финансовому состоянию заявителя (кредитополучателя):

2.1. Копии годового бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на три последние отчетные даты.

Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством, и пояснительной запиской (в случае, если организация в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение). Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (дебиторской и кредиторской задолженности, в том числе просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложение 37 – 42).

2.2. Копии квартальных бухгалтерских балансов за предыдущий и текущий год со всеми приложениями. Все приложения к последнему квартальному бухгалтерскому балансу и бухгалтерскому балансу за аналогичный период прошлого года с пояснительной запиской.

2.3. Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (отчета о прибылях и убытках) на последнюю квартальную дату (дебиторской и кредиторской задолженности, в том числе просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложения 37 - 42), основных средств, вложений во внеоборотные активы, доходов и расходов будущих периодов (приложения 43 – 46), прочих доходов и расходов по текущей деятельности).

2.4. Заявитель (кредитополучатель), работающий с убытками, представляет Программу по выходу на прибыльную и рентабельную работу (приложение 17) (за исключением случаев, когда заявитель (кредитополучатель) является вновь созданным юридическим лицом, а также при документальном подтверждении плановой убыточности). Программа должна быть утверждена вышестоящим органом (руководителем либо уполномоченным органом заявителя (кредитополучателя) – в случае отсутствия подчиненности).

2.4-1. Заявитель (кредитополучатель), имеющий отрицательные чистые активы, предоставляет Мероприятия по восстановлению стоимости чистых активов (за исключением случаев, когда заявитель (кредитополучатель) является вновь созданным юридическим лицом). Мероприятия должны быть утверждены вышестоящим органом (руководителем либо уполномоченным органом заявителя (кредитополучателя) – в случае отсутствия подчиненности).

2.5*. Справки из банков или сведения заявителя (кредитополучателя) (за подписью руководителя и главного бухгалтера или лиц, их замещающих), содержащие информацию об остатках и движении (об оборотах) денежных средств по текущим (расчетным) банковским и специальным счетам заявителя (кредитополучателя), открываемым банками в соответствии с законодательными актами не менее чем за 6 месяцев, предшествующих месяцу обращения заявителя (кредитополучателя) в Банк, с ежемесячной разбивкой, а также информацию на дату составления справки (предоставления сведений) о находящихся в автоматизированной информационной системе исполнения денежных обязательств расчетных документах, подлежащих оплате заявителем (кредитополучателем), задолженности по кредитам и иным операциям кредитного характера, с указанием информации о просроченной задолженности перед банками.

2.6*. Информация о наличии задолженности по активам, подверженным кредитному риску, в разрезе банков и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по операциям перед контрагентами, бюджетом по состоянию на первое число месяца обращения заявителя в Банк (приложение 2).

* При формировании пакета документов для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита в рамках согласованного объема финансирования (кредитной поддержки), документы, указанные в подпунктах 2.5 – 2.6 пункта 2 настоящего Перечня, подлежат предоставлению в Банк одновременно с бухгалтерской (финансовой) отчетностью (подпункты 2.1 –2.3 пункта 2 настоящего Перечня) на очередную отчетную дату.

2.7. Информация за последние 4 квартала в поквартальной разбивке:

- о сумме процентов, комиссий, уплаченных и получивших отражение в Отчете о прибылях и убытках;

- о сумме фактически полученных процентных доходов, получивших отражение в Отчете о прибылях и убытках;

- об объеме процентов, подлежащих уплате за пользование кредитами, займами;

- об объеме дохода, подлежащего уплате по корпоративным облигациям;

- о сумме начисленной амортизации основных средств, отнесенной в отчетном периоде на расходы, получившие отражение в Отчете о прибылях и убытках.

2.8. Сведения о входящих и исходящих денежных потоках юридического лица (при предоставлении кредита в иностранной валюте).

2.9. Информация о показателях финансово-хозяйственной деятельности заявителя (кредитополучателя), ценах на реализуемую(-ые) продукцию (работы, услуги), структуре ее (их) себестоимости (приложение 47) за исключением случаев, когда заявитель (кредитополучатель) является вновь созданным юридическим лицом).

2.10. Копии статистической отчетности по формам (при условии их составления в соответствии с законодательством):

4-ф (затраты) «Отчет о затратах на производство и реализацию продукции (работ, услуг)» за IV квартал предыдущего года и на последнюю отчетную дату текущего года;

12-ф (прибыль) «Отчет о финансовых результатах» и 12-ф (расчеты) «Отчет о состоянии расчетов» за декабрь предыдущего года и на последнюю отчетную дату текущего года.

2.11. Справка из банка, выдавшего кредит, о сумме задолженности, подлежащей рефинансированию, с указанием: номера и даты договора, общей суммы остатка задолженности, с разбивкой на сумму задолженности по основному долгу и начисленным процентам (в случае указания в справке информации о сумме начисленных процентов) и реквизитов банка для погашения основного долга по кредиту (предоставляется при рефинансировании задолженности заявителя (кредитополучателя) по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах).

2.12. Копия кредитного договора со всеми имеющимися приложениями и дополнениями к нему задолженность по которому подлежит рефинансированию (предоставляется при рефинансировании задолженности заявителя (кредитополучателя) по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах).

3. Правоустанавливающие документы:

3.1. Копии Устава, свидетельства о государственной регистрации заявителя (кредитополучателя).

3.2 Копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) (приказ, решение собственников, участников и прочее).

3.3. Копия контракта с руководителем либо выписки из контракта в части полномочий руководителя и срока действия контракта.

3.4. В случае, если в соответствии с учредительными документами заявителя (кредитополучателя) для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя (кредитополучателя).

В случае если участником заявителя (кредитополучателя) является юридическое лицо-нерезидент Республики Беларусь с долей более 50% в уставном фонде заявителя (кредитополучателя), решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя (кредитополучателя) предоставляется совместно с заключением иностранной юридической компании, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, WhosWhoLegal, The Legal500 и иными) либо государственными органами или иными лицами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус), о соответствии участия юридического лица-нерезидента в принятии такого решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента Республики Беларусь (по усмотрению Юридического управления).

3.5. Копии двух последних страниц паспорта руководителя и главного бухгалтера (при наличии).

4. Бизнес-план инвестиционного проекта, разработанный и оформленный в соответствии с требованиями постановления Министерства экономики Республики Беларусь «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов» от 31 августа 2005г. № 158 с учетом отраслевой специфики проекта. (предоставляется при финансировании коммерческого инвестиционного проекта).

Целесообразно предварительное устное согласование организации разработчика бизнес-плана проекта с Банком (с целью исключения компаний (специалистов) с неудовлетворительным качеством разработанных ими и представленных ранее в Банк бизнес-планов).

4.1. Бизнес-план развития заявителя (кредитополучателя), разработанный с применением требований, определенных для бизнес-плана инвестиционного проекта постановлением Министерства экономики Республики Беларусь «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов» от 31 августа 2005г. № 158 без учета таблиц (отдельных показателей), характеризующих показатели эффективности по инвестиционному проекту, а также текстового описания данных показателей (из состава описательной части бизнес-плана исключается раздел «Показатели эффективности проекта», описание чувствительности, валютной окупаемости проекта и т.д.). (предоставляется при финансировании некоммерческого инвестиционного проекта, предусматривающего исполнение обязательств полностью или частично за счет собственных средств заявителя (кредитополучателя), а также при рефинансировании задолженности заявителя (кредитополучателя) по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах).

При этом горизонт расчетов бизнес-плана развития заявителя (кредитополучателя) принимается равным сроку погашения обязательств перед Банком, увеличенному на 1 год (при финансировании Банком некоммерческого инвестиционного проекта, предусматривающего исполнение обязательств полностью или частично за счет собственных средств заявителя (кредитополучателя)), сроку реализации проекта (при рефинансировании Банком задолженности заявителя (кредитополучателя) по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах).

Примерный перечень таблиц бизнес-плана развития заявителя (кредитополучателя) представлен в приложении 4.12.

На основании ходатайства заявителя (кредитополучателя) состав таблиц, отраженных в приложении 4.12, с учетом специфики деятельности заявителя (кредитополучателя) может уточняться и подлежит исполнению заявителем (кредитополучателем) по форме, согласованной Банком. При необходимости Банком может запрашиваться поквартальная разбивка прогнозных параметров деятельности в первом году реализации проекта.

4.2. Прогнозный поток движения денежных средств по форме приложения 33, с пояснительной запиской в произвольной форме, прогнозный расчет доходов и расходов по форме приложения 34 (предоставляется при рефинансировании задолженности заявителя (кредитополучателя) по ранее заключенным кредитным договорам в банках-резидентах).

4.3. Календарный план-график реализации инвестиционного проекта, утвержденный кредитополучателем и согласованный с вышестоящей организацией (при ее наличии) по форме приложения 29 (предоставляется при финансировании коммерческого инвестиционного проекта).

5. Если реализация инвестиционного проекта включает выполнение строительно-монтажных работ, то предоставляются копии следующих документов, оформленных в соответствии и в случаях, установленных законодательством (с приложением перечня представляемых документов):

5.1. Разрешительная документация на строительство, за исключением технических условий, технических требований, заключений согласующих организаций и архитектурно-планировочного задания;

5.2. Свидетельство (удостоверение) о государственной регистрации создания, изменения, возникновения, перехода, прекращения, ограничения (обременения) права заявителя с приложением земельно-кадастрового плана или Выписка из регистрационной книги единого государственного регистра недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, выданная территориальной организацией по государственной регистрации и земельному кадастру, удостоверяющая соответствующие права заказчика (застройщика) на предоставленный для строительства объекта земельный участок (при наличии технической возможности проверка актуальности прав может быть проведена работниками Банка с использованием ресурса http://gzk.nca.by/);

5.3. Отдельные разделы проектной документации: общая пояснительная записка, проект организации строительства, генеральный план, сводный сметный расчет стоимости строительства (очереди строительства) объекта;

5.4. Положительное заключение государственной экспертизы по проектной документации (кроме случаев, когда государственная экспертиза не является обязательной);

5.5. Документ об утверждении проектно-сметной документации;

5.6. Договор (-ы) строительного подряда;

5.7. Уведомление о начале производства строительно-монтажных работ и извещение органа государственного строительного надзора о регистрации объекта строительства;

5.8. Договор на оказание услуг по комплексному управлению строительной деятельностью или договор на осуществление функций технического надзора;

5.9. Договор (-ы) подряда на выполнение проектных и изыскательских работ, ведение авторского надзора за строительством;

5.10. Справки о стоимости выполненных работ и затратах, акты выполненных работ (этапов) на последнюю дату, информация об оплате работ и затрат в разрезе источников финансирования и остатках лимитов по утвержденной сметной стоимости строительства (при кредитовании объекта незавершенного строительства).

6. Документы по экономике сделки:

6.1. Копии основных договоров (контрактов) или проекты основных договоров (контрактов) и других документов в подтверждение кредитуемой сделки;

6.2. Копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности, связанных с финансируемым проектом (в т.ч. копии лицензий на право осуществления лицензируемых видов деятельности) на момент выдачи кредита.

7. Документы по обеспечению исполнения обязательств.

8. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления кредита юридическим лицам, освобожденных от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами, вместо документов, указанных в подпунктах 2.1 – 2.3 пункта 2 настоящего Перечня, предоставляются:

8.1. Копия налоговой декларации (расчета) по налогу за 6 последних месяцев (за 2 последних квартала);

8.2. Расшифровка отдельных статей книги учета доходов и расходов (по требованию Банка);

8.3. Сведения о результатах деятельности юридического лица, освобожденного от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами, по форме приложения 1.

9. При выдаче кредита юридическому лицу для нужд его обособленного структурного подразделения дополнительно предоставляются документы по финансовому состоянию последнего, указанные в подпунктах 2.1 – 2.3, 2.5 пункта 2 настоящего Перечня.

10. Для открытия в случаях, предусмотренных законодательством, специального счета для аккумулирования денежных средств в размере, необходимом для исполнения обязательств перед Банком, представляются документы в соответствии с ЛНПА Банка.

11. По требованию Банка могут быть запрошены иные документы у кредитополучателя.

12. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:

копии представляемых в Банк документов заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);

копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);

печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;

печать контрагента-нерезидента Республики Беларусь может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.

Загрузить полный перечень документов в одном архиве.