Перечень документов для выдачи кредита, предоставляемый заявителем (кредитополучателем) в случае если источником исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов

Перечень документов для выдачи кредита, предоставляемый заявителем (кредитополучателем) в случае если источником исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов при соблюдении требований, определенных Банком, а также в случае если в соответствии с актом законодательства исполнение обязательств перед Банком предусматривается частично за счет средств бюджета без предоставления бизнес-плана развития (за исключением лизинговой организации)

1. Общие документы заявителя (кредитополучателя):

1.1. Ходатайство о предоставлении кредита (приложение 12).

1.2. Анкета юридического лица (приложение 6).

1.3. Согласие на предоставление кредитного отчета (приложение 14).

1.4. Согласие физического лица на предоставление информации о наличии сведений о нем в информационных ресурсах, находящихся в ведении МВД (приложение 13).

2. Документы по финансовому состоянию заявителя (кредитополучателя) (документы, указанные в п.п. 2.1, 2.2 настоящего пункта предоставляются в случае их составления в соответствии с законодательством):

2.1. Копии годового бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на три последние отчетные даты.

Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством, и пояснительной запиской (в случае, если организация в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение).

2.2. Копии квартальных бухгалтерских балансов за предыдущий и текущий год со всеми приложениями. Все приложения к последнему квартальному бухгалтерскому балансу и бухгалтерскому балансу за аналогичный период прошлого года с пояснительной запиской.

2.3*. Информация о наличии задолженности по активам, подверженным кредитному риску, в разрезе банков и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по операциям перед контрагентами, бюджетом по состоянию на первое число месяца обращения заявителя в Банк (приложение 2).

* При формировании пакета документов для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита в рамках согласованного объема финансирования (кредитной поддержки), документы, указанные в подпункте 2.3 пункта 2 настоящего Перечня, подлежат предоставлению в Банк одновременно с бухгалтерской (финансовой) отчетностью (подпункты 2.1 –2.2 пункта 2 настоящего Перечня) на очередную отчетную дату.

3. Правоустанавливающие документы:

3.1. Копии Устава, свидетельства о государственной регистрации заявителя (кредитополучателя) (в случае его наличия в соответствии с законодательством).

3.2 Копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) (приказ, решение собственников, участников и прочее).

3.3. Копия контракта с руководителем либо выписки из контракта в части полномочий руководителя и срока действия контракта.

3.4. В случае, если в соответствии с учредительными документами заявителя (кредитополучателя) для совершения сделки необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя (кредитополучателя).

В случае если участником заявителя (кредитополучателя) является юридическое лицо-нерезидент Республики Беларусь с долей более 50% в уставном фонде заявителя (кредитополучателя), решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя (кредитополучателя) предоставляется совместно с заключением иностранной юридической компании, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, WhosWhoLegal, The Legal500 и иными) либо государственными органами или иными лицами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус), о соответствии участия юридического лица-нерезидента в принятии такого решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента Республики Беларусь (по усмотрению Юридического управления).

3.5. Копии двух последних страниц паспорта руководителя и главного бухгалтера (при наличии).

4. Если реализация инвестиционного проекта включает выполнение строительно-монтажных работ, то предоставляются копии следующих документов, оформленных в соответствии и в случаях, установленных законодательством (с приложением перечня представляемых документов):

4.1. Разрешительная документация на строительство, за исключением технических условий, технических требований, заключений согласующих организаций и архитектурно-планировочного задания;

4.2. Свидетельство (удостоверение) о государственной регистрации создания, изменения, возникновения, перехода, прекращения, ограничения (обременения) права заявителя с приложением земельно-кадастрового плана или Выписка из регистрационной книги единого государственного регистра недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, выданная территориальной организацией по государственной регистрации и земельному кадастру, удостоверяющая соответствующие права заказчика (застройщика) на предоставленный для строительства объекта земельный участок (при наличии технической возможности проверка актуальности прав может быть проведена работниками Банка с использованием ресурса http://gzk.nca.by/);

4.3. Отдельные разделы проектной документации: общая пояснительная записка, проект организации строительства, генеральный план, сводный сметный расчет стоимости строительства объекта;

4.4. Положительное заключение государственной экспертизы по проектной документации (кроме случаев, когда государственная экспертиза не является обязательной);

4.5. Документ об утверждении проектно-сметной документации;

4.6. Договор (-ы) строительного подряда;

4.7. Уведомление о начале производства строительно-монтажных работ и извещение органа государственного строительного надзора о регистрации объекта строительства;

4.8. Договор на оказание услуг по комплексному управлению строительной деятельностью или договор на осуществление функций технического надзора;

4.9. Договор (-ы) подряда на выполнение проектных и изыскательских работ, ведение авторского надзора за строительством;

4.10. Справки о стоимости выполненных работ и затратах, акты выполненных работ (этапов) на последнюю дату, информация об оплате работ и затрат в разрезе источников финансирования и остатках лимитов по утвержденной сметной стоимости строительства (при кредитовании объекта незавершенного строительства).

5. Документы по экономике сделки:

5.1. Копии основных договоров (контрактов) или проекты основных договоров (контрактов) и других документов в подтверждение кредитуемой сделки;

5.2. Копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности, связанных с финансируемым проектом (в т.ч. копии лицензий на право осуществления лицензируемых видов деятельности) на момент выдачи кредита.

6. Документы по обеспечению исполнения обязательств.

7. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления кредита юридическим лицам, освобожденных от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами, вместо документов, указанных в подпунктах 2.1 – 2.2 пункта 2 настоящего приложения, предоставляются:

7.1. Копия налоговой декларации (расчета) по налогу за 6 последних месяцев (за 2 последних квартала);

7.2. Расшифровка отдельных статей книги учета доходов и расходов (по требованию Банка);

7.3. Сведения о результатах деятельности юридического лица, освобожденного от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами, по форме приложения 1.

8. Для открытия в случаях, предусмотренных законодательством, специального счета для аккумулирования денежных средств в размере, необходимом для исполнения обязательств перед Банком, представляются документы в соответствии с ЛНПА Банка.

9. По требованию Банка могут быть запрошены иные документы у кредитополучателя.

10. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:

копии представляемых в Банк документов заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);

копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);

печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;

печать контрагента-нерезидента Республики Беларусь может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.

Загрузить полный перечень документов в одном архиве.