Перечень документов, предоставляемый заявителем1 (за исключением лизинговой организации) для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита (за исключением экспортного кредита), покупки Банком облигаций юридических лиц-резидентов Республики Беларусь для финансирования инвестиционных проектов
1. Общие документы заявителя:
1.1. Заявка на предоставление кредита (приложение 3.2);
заявка о покупке облигаций:
приложение 3.4 – в случае обращения об оказании услуг по организации выпуска облигаций и покупки ОАО «Банк развития Республики Беларусь» (далее –Банк) облигаций данного выпуска;
приложение 3.5 – в случае обращения о покупке Банком облигаций по зарегистрированному выпуску.
1.2. Анкета юридического лица (приложение 4.2, приложение 4.1 – в случае обращения владельца облигаций о покупке Банком облигаций Анкета предоставляется эмитентом и владельцем-резидентом Республики Беларусь облигаций (владельцем-нерезидентом Республики Беларусь).
1.3. Согласие на предоставление кредитного отчета по форме, определенной Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018 №291.
1.4. Согласие физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5).
2. Документы по финансовому состоянию заявителя (документы, указанные в п.п. 2.1, 2.2 настоящего пункта, предоставляются в случае их составления в соответствии с законодательством):
2.1. Копии годового бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на три последние отчетные даты.
Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством (в случае, если организация в соответствии с законодательством подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение).
2.2. Копии квартальных бухгалтерских балансов за текущий и предшествующий ему календарный год со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством. (Если в текущем году отсутствует квартальная бухгалтерская отчетность (с учетом сроков ее подготовки, установленных законодательством), то указанная отчетность предоставляется за два года, предшествующих текущему.)
2.3. Информация о наличии задолженности по активным банковским операциям и иным операциям, подверженным кредитному риску, в разрезе банков, лизингодателей, займодавцев, в т.ч. дочерних организаций ОАО «Банк развития Республики Беларусь» и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по операциям перед контрагентами, бюджетом по состоянию на первое число месяца обращения заявителя в Банк (приложение 6). (При формировании пакета документов для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита в рамках согласованного объема финансирования, документы, указанные в настоящем подпункте, подлежат предоставлению в Банк одновременно с бухгалтерской (финансовой) отчетностью (подпункты 2.1 и 2.2 пункта 2 настоящего приложения) на очередную отчетную дату).
3. Правоустанавливающие документы:
(* в случае обращения владельца облигаций с ходатайством правоустанавливающие документы предоставляются владельцем и эмитентом облигаций)
3.1. Копии Устава, свидетельства о государственной регистрации заявителя (в случае его наличия в соответствии с законодательством).
3.2. Копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя (приказ, решение собственников, участников и прочее).
3.3. Копия контракта с руководителем либо выписки из контракта в части полномочий руководителя и срока действия контракта.
3.4. В случае, если в соответствии с учредительными документами заявителя для заключения кредитного договора (договора купли-продажи облигаций) необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя.
В случае если участниками заявителя являются юридические лица-нерезиденты Республики Беларусь или Российской Федерации с долей более 50% в уставном фонде заявителя, решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя предоставляется совместно с юридическим заключением о соответствии участия названного нерезидента в принятии указанного решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента, подготовленным:
иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);
иными иностранными организациями (юридическими компаниями2) по согласованию с Юридическим управлением Банка, в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные).
3.5. Копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии): биометрического документа, удостоверяющего личность (на бумажном носителе для документа в виде пластиковой смарт-карты), либо страниц паспорта (иного документа удостоверяющего личность в соответствии с законодательством), на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения адресе регистрации;
4. Если реализация инвестиционного проекта включает выполнение строительно-монтажных работ, то предоставляются копии следующих документов, оформленных в соответствии и в случаях, установленных законодательством (с приложением перечня представляемых документов):
4.1. Разрешительная документация на строительство, за исключением технических условий, технических требований, заключений согласующих организаций и архитектурно-планировочного задания;
4.2. Свидетельство (удостоверение) о государственной регистрации создания, возникновения, перехода, ограничения (обременения) права заявителя с приложением земельно-кадастрового плана или Выписка из регистрационной книги единого государственного регистра недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, выданная организацией по государственной регистрации и земельному кадастру, удостоверяющая соответствующие права заказчика (застройщика) на предоставленный для строительства объекта земельный участок.3
4.3. Отдельные разделы проектной документации: общая пояснительная записка, проект организации строительства, генеральный план, сводный сметный расчет стоимости строительства объекта;
4.4. Положительное заключение государственной экспертизы по проектной документации (кроме случаев, когда государственная экспертиза не является обязательной);
4.5. Документ об утверждении проектно-сметной документации в соответствии с Положением о порядке разработки, согласования и утверждения градостроительных проектов, проектной документации, утвержденное постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 8 октября 2008г. №1476;
4.6. Договор (-ы) строительного подряда (при наличии);
4.7. Уведомление о начале производства строительно-монтажных работ и извещение органа государственного строительного надзора о регистрации объекта строительства (при наличии);
4.8. Договор на оказание услуг по комплексному управлению строительной деятельностью или договор на осуществление функций технического надзора (при наличии);
4.9. Договор (-ы) подряда на ведение авторского надзора за строительством (при наличии), выполнение проектных и изыскательских работ;
4.10. Справки о стоимости выполненных работ и затратах, акты выполненных работ (этапов) на последнюю дату (при наличии);
4.11. Информация об оплате работ и затрат (в том числе оборудования) по строительству объекта в разрезе источников финансирования на последнюю дату;
4.12. Иные документы в зависимости от вида объекта и стадии строительства (по запросу Банка).
5. Документы в подтверждение кредитуемой сделки:
5.1. Копии договоров (контрактов) или проекты договоров (контрактов) и других документов в подтверждение сделки (при наличии);
5.2. Копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности, связанных с финансируемым проектом (в т.ч. копии лицензий на право осуществления лицензируемых видов деятельности) на момент выдачи кредита.
6. Документы по обеспечению исполнения обязательств.
7. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления финансирования за счет средств от покупки Банком облигаций предоставляются эмиссионные документы по выпуску облигаций4:
7.1. копия решения о выпуске облигаций;
7.2. копия проспекта эмиссии облигаций, оформленного в соответствии с требованиями законодательства;
7.3. заверенная краткая информация об эмиссии (при открытой продаже облигаций);
7.4. копия свидетельства о государственной регистрации выпуска облигаций, заверенная эмитентом, с соответствующими отметками регистрирующего органа;
7.5. выписка о состоянии счета «депо» (при покупке облигаций в процессе их обращения на неорганизованном рынке ценных бумаг);
7.6. в случае выпуска облигаций с обеспечением при необходимости по требованию Банка предоставляются копии документов, подтверждающих оценку стоимости обремененного имущества, копия договора о выдаче банковской гарантии (поручительства), договора страхования, иные документы по требованию Банка.
8. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления кредита юридическим лицам (предоставления финансирования за счет средств от покупки облигаций), освобожденных от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами, вместо документов, указанных в подпунктах 2.1 – 2.2 пункта 2 настоящего приложения, предоставляются:
8.1. Копия налоговой декларации (расчета) по налогу за 6 последних месяцев (за 2 последних квартала);
8.2. Расшифровка отдельных статей книги учета доходов и расходов (по требованию Банка);
8.3. Сведения о результатах деятельности юридического лица, освобожденного от обязанности ведения бухгалтерского учета и составления отчетности в соответствии с законодательными актами, по форме приложения.
9. Для открытия в случаях, предусмотренных законодательством, специального счета для аккумулирования денежных средств в размере, необходимом для исполнения обязательств перед Банком, представляются документы в соответствии с ЛНПА Банка.
10. По требованию Банка у заявителя могут быть запрошены иные сведения и документы, в т.ч. необходимые для оценки его правоспособности, кредитоспособности и платежеспособности, эффективности финансово-хозяйственной деятельности, а также для выполнения Банком обязанностей, возложенных законодательством и ЛПА в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ненарушения специальных экономических мер (санкций, эмбарго), исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA) и иные документы.
11. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:
копии представляемых в Банк документов заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);
копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);
печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;
печать контрагента-нерезидента Республики Беларусь может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.
12. В случае если ранее контрагентом в Банк предоставлялись запрашиваемые согласно настоящему перечню документы, контрагент вправе предоставить письмо с подтверждением их актуальности и указанием реквизитов ранее направленных документов.
Загрузить полный перечень документов в одном архиве.[1] Предоставляется заявителем в случае, если источником исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов при соблюдении требований, определенных Банком, а также в случае если в соответствии с актом законодательства исполнение обязательств перед Банком предусматривается частично за счет средств бюджета без предоставления бизнес-плана развития.
[2] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.
[3] При наличии технической возможности обеспечения доступа к информации проверка актуальности прав может быть проведена работниками Банка с использованием ресурса http://gzk.nca.by/.
[4] Документы, указанные в пункте 7, не включаются в пакет документов на этапе предоставления заявки клиента, обратившегося в Банк за услугой по организации выпуска облигаций.
