Перечень документов, предоставляемый заявителем– лизинговой организацией для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита (за исключением экспортного кредита), покупки Банком облигаций юридических лиц-резидентов Республики Беларусь для финансирования мероприятий, предусматривающих приобретение имущества для его передачи в финансовую аренду (лизинг)
1. Общие документы заявителя:
1.1. Заявка на предоставление кредита (приложение 3.2);
заявка о покупке облигаций:
приложение 3.4 – в случае обращения об оказании услуг по организации выпуска облигаций и покупки ОАО «Банк развития Республики Беларусь» (далее –Банк) облигаций данного выпуска;
приложение 3.5 – в случае обращения о покупке Банком облигаций по зарегистрированному выпуску.
1.2. Анкета юридического лица (приложение 4.2, приложение 4.1 – в случае обращения владельца облигаций о покупке Банком облигаций Анкета предоставляется эмитентом и владельцем-резидентом Республики Беларусь облигаций (владельцем-нерезидентом Республики Беларусь).
1.3. Согласие на предоставление кредитного отчета по форме, определенной Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденная постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 июня 2018 №291.
1.4. Согласие физического лица на предоставление сведений о правонарушениях, хранящихся в едином государственном банке данных о правонарушениях (приложение 5).
2. Документы по финансовому состоянию заявителя:
2.1. Копии годового бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках на три последние отчетные даты.
Копия годового бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату предоставляется со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством (в случае, если организация в соответствии с законодательством Республики Беларусь подлежит обязательному аудиту – аудиторское заключение). Расшифровки отдельных статей бухгалтерского баланса (дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложения 7.2, 8, 9.2, 10, 11.2, 12).
2.2. Копии квартальных бухгалтерских балансов за текущий и предшествующий ему календарный год со всеми приложениями и примечаниями к отчетности, предусмотренными законодательством. (Если в текущем году отсутствует квартальная бухгалтерская отчетность (с учетом сроков ее подготовки, установленных законодательством), то указанная отчетность предоставляется за два года, предшествующих текущему.)
2.3. Расшифровки отдельных статей квартального бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату текущего года (дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. просроченной, финансовых вложений, полученных кредитов и займов) (приложения 7.2, 8, 9.2, 10, 11.2, 12), вложений в долгосрочные активы, доходов и расходов будущих периодов (приложения 14 - 16)).
2.4. Информация о структуре выручки заявителя за три последних года, истекший период текущего года и аналогичный период прошлого года в разбивке по кварталам.
2.5. Информация для определения кредитного рейтинга (приложение 26.1).
2.6. При наличии у заявителя убытка от текущей деятельности на две отчетные даты подряд или на последнюю отчетную дату и за последний отчетный год, представляется Программа по выходу на прибыльную и рентабельную работу (приложение 17) (за исключением случаев, когда в качестве источника исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов при соблюдении требований, определенных Банком, документально подтверждена плановая убыточность заявителя при условии сохранения положительного значения чистых активов). Программа должна быть утверждена вышестоящим органом (руководителем либо уполномоченным органом заявителя – в случае отсутствия подчиненности).
2.7. Заявитель, имеющий отрицательные чистые активы, предоставляет Мероприятия по восстановлению стоимости чистых активов (за исключением случаев, когда в качестве источника исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов при соблюдении требований, определенных Банком). Мероприятия должны быть утверждены вышестоящим органом (руководителем либо уполномоченным органом заявителя – в случае отсутствия подчиненности).
2.8. Сведения о поступлении денежных средств на текущие (расчетные) банковские и специальные счета, открываемым банками в соответствии с законодательными актами, за последние 6 месяцев, предшествующих месяцу обращения заявителя в Банк (приложение 25);
2.9. Информация о наличии задолженности по активным банковским операциям и иным операциям, подверженным кредитному риску, в разрезе банков, лизингодателей, займодавцев, в т.ч. дочерних организаций ОАО «Банк развития Республики Беларусь» и наличии (отсутствии) просроченной, реструктуризированной задолженности по состоянию на первое число месяца обращения заявителя в Банк (приложение 6).
(При формировании пакета документов для рассмотрения Банком вопроса о предоставлении кредита в рамках согласованного объема финансирования (кредитной поддержки), документы, указанные в подпунктах 2.8 и 2.9 пункта 2 настоящего приложения, подлежат предоставлению в Банк одновременно с бухгалтерской (финансовой) отчетностью (подпункты 2.1 – 2.3 пункта 2 настоящего приложения) на очередную отчетную дату.)
2.10. Справка о сумме начисленных и подлежащих уплате процентов по кредитам и займам за период с начала текущего года по последнюю отчетную дату квартала и сумме начисленной амортизации основных средств нарастающим итогом с начала года с разбивкой по кварталам (за исключением случаев, при которых источником исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов при соблюдении требований, определенных Банком).
2.11. Сведения о входящих и исходящих денежных потоках юридического лица (при предоставлении кредита в иностранной валюте) по форме соответствующего приложения к [18] (за исключением случаев, при которых источником исполнения обязательств перед Банком выступают средства бюджета и (или) внебюджетных централизованных инвестиционных фондов при соблюдении требований, определенных Банком).
2.12. Копии статистической отчетности по формам (при условии их составления в соответствии с законодательством):
4-ф (затраты) «Отчет о затратах на производство и реализацию продукции (работ, услуг)» за последние три года и на все квартальные даты текущего и предыдущего года;
12-ф (прибыль) «Отчет о финансовых результатах» и 12-ф (расчеты) «Отчет о состоянии расчетов» за предыдущий год и на последнюю отчетную дату текущего года.
2.13. Основные показатели лизинговой деятельности в разрезе портфелей за три последних года и квартальные даты текущего года (лизинговый портфель, объем нового бизнеса (цена договоров лизинга с НДС, имущество по которым передано в отчетном периоде)).
2.14. Информация о просроченной задолженности по договорам финансовой аренды (лизинга) в разрезе портфелей лизинговой организации.
2.15. Информация о количестве лизингополучателей лизинговой организации, формирующих лизинговый портфель, в т.ч. в разрезе портфелей.
2.16. Топ-25 крупнейших лизингополучателей лизинговой организации, топ-25 крупнейших лизингополучателей лизинговой организации по концентрации просроченной задолженности в портфеле.
2.17. Отношение суммы начисленных и поступивших лизинговых платежей, в т.ч. в разрезе портфелей (при наличии).
2.18. Прогнозный поток движения денежных средств (приложение 19.2) с приложением пояснительной записки (в произвольной форме) Пояснительная записка должна содержать информацию о планируемых лизингополучателях и объектах лизинга, предполагаемых в рамках рассматриваемой сделки, условиях предоставления, обоснование поступления лизинговых платежей по уже заключенным договорам лизинга по годам, ключевым существующим лизингополучателям (укрупненно), наличие просроченных лизинговых платежей и их динамики, информацию об иных основных видах деятельности кредитополучателя и принятых условиях их прогнозирования, планируемые привлечения кредитов (иных обязательств) по иным сделкам на горизонте планирования и др;
3. Правоустанавливающие документы:
(* в случае обращения владельца облигаций с заявкой о покупке облигаций правоустанавливающие документы предоставляются владельцем и эмитентом облигаций)
3.1. Копии Устава, свидетельства о государственной регистрации заявителя, свидетельства о включении в реестр лизинговых организаций.
3.2. Копии документов, подтверждающих назначение на должность руководителя (приказ, решение собственников, участников и прочее).
3.3. Копии контрактов с руководителем и главным бухгалтером (при его наличии) либо выписки из контрактов в части полномочий руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) и срока действия контрактов;
3.4. В случае, если в соответствии с учредительными документами заявителя для заключения кредитного договора (договора купли-продажи облигаций) необходимо принятие решения уполномоченного органа (собственника имущества) – решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя.
Указанное решение может быть предоставлено в процессе рассмотрения вопроса о предоставлении кредита (покупке облигаций);
В случае если участниками заявителя являются юридические лица-нерезиденты Республики Беларусь или Российской Федерации с долей более 50% в уставном фонде заявителя, решение соответствующего уполномоченного органа (собственника имущества) заявителя предоставляется совместно с юридическим заключением о соответствии участия названного нерезидента в принятии указанного решения требованиям иностранного законодательства и внутренним процедурам такого юридического лица-нерезидента, подготовленным:
иностранной юридической компанией, деятельность которой оценена международными рейтинговыми агентствами (Chambers, IFLR, Who’s Who Legal, The Legal500);
иными иностранными организациями (юридическими компаниями1) по согласованию с Юридическим управлением Банка, в т.ч. государственными органами иностранного государства (например, министерство юстиции, нотариус, торговая палата (торгово-промышленная палата) и иные).
3.5. Копии документов, удостоверяющих личность руководителя и главного бухгалтера (при его наличии): биометрического документа, удостоверяющего личность (на бумажном носителе для документа в виде пластиковой смарт-карты), либо страниц паспорта (иного документа удостоверяющего личность в соответствии с законодательством), на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа, данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;
4. Документы в подтверждение кредитуемой сделки:
4.1. копия договора (проекта договора) финансовой аренды (лизинга), график лизинговых платежей (за исключением случаев приобретения имущества в соответствии с нормативными правовыми актами Республики Беларусь, которыми определены условия выдачи и срок погашения кредитов).
4.2. копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности, связанных с финансируемым проектом (в т.ч. копии лицензий на право осуществления лицензируемых видов деятельности) на момент выдачи кредита.
5. Документы лизингополучателя:
5.1. копии документов, подтверждающих право юридического лица на осуществление соответствующих видов деятельности (в т.ч. копии лицензий на право осуществления лицензируемых видов деятельности);
5.2. копии учредительных документов, предусмотренных законодательством Республики Беларусь либо иностранного государства (в отношении лизингополучателей-нерезидентов Республики Беларусь);
5.3. информацию об основных видах деятельности, характеристику выпускаемой продукции, сведения о рынках сбыта;
5.4. информацию по форме приложений 19.1;
5.5. копии документов и информация, необходимые для определения кредитного рейтинга в соответствии с ЛНПА Банка.
Документы лизингополучателя не предоставляются в случаях:
если перечень лизингополучателей определяется актом законодательства, содержится в списках, утвержденных облисполкомами и согласованных соответствующими министерствами;
приобретения имущества в соответствии с нормативными правовыми актами Республики Беларусь, которыми определены условия выдачи и срок погашения кредитов, и/или условия лизинга, если при этом Банком согласована методика, применяемая заявителем– лизинговой организацией для оценки финансового состояния лизингополучателя в рамках реализации Указа Президента Республики Беларусь от 2 апреля 2015г. №146 «О финансировании закупки современной техники и оборудования».
6. Документы по обеспечению исполнения обязательств.
7. Для рассмотрения вопроса о целесообразности предоставления финансирования за счет средств от покупки Банком облигаций предоставляются эмиссионные документы по выпуску облигаций2:
7.1. копия решения о выпуске облигаций;
7.2. копия проспекта эмиссии облигаций, оформленного в соответствии с требованиями законодательства;
7.3. заверенная краткая информация об эмиссии (при открытой продаже облигаций);
7.4. копия свидетельства о государственной регистрации выпуска облигаций, заверенная эмитентом, с соответствующими отметками регистрирующего органа;
7.5. выписка о состоянии счета «депо» (при покупке облигаций в процессе их обращения на неорганизованном рынке ценных бумаг);
7.6. в случае выпуска облигаций с обеспечением при необходимости по требованию Банка предоставляются копии документов, подтверждающих оценку стоимости обремененного имущества, копия договора о выдаче банковской гарантии (поручительства), договора страхования, иные документы по требованию Банка.
8. Для открытия в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, специального счета для аккумулирования денежных средств в размере, необходимом для исполнения обязательств перед Банком, представляются документы в соответствии с ЛНПА Банка.
9. По требованию Банка у заявителя могут быть запрошены иные сведения и документы, в т.ч. необходимые для оценки его правоспособности, кредитоспособности и платежеспособности, эффективности финансово-хозяйственной деятельности, а также для выполнения Банком обязанностей, возложенных законодательством и ЛПА в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, ненарушения специальных экономических мер (санкций, эмбарго), исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA) и иные документы.
10. При предоставлении в Банк, подписании контрагентом документов, договоров:
копии представляемых в Банк документов заверяются подписью уполномоченного должностного лица контрагента (руководителя, его заместителя, главного бухгалтера (лицами, исполняющими их обязанности, либо иными уполномоченными лицами)) с указанием должности, расшифровки подписи и скрепляются его печатью (с учетом норм настоящего пункта);
копии представляемых в Банк документов должны воспроизводить все реквизиты документов и содержать отметки о заверении копий (документ, состоящий из нескольких листов, должен быть прошит, пронумерован и заверен в установленном порядке либо заверена копия каждого листа документа);
печать контрагента-резидента Республики Беларусь может не проставляться если в соответствии с законодательными актами контрагент вправе не использовать печати, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Беларусь;
печать контрагента-нерезидента Республики Беларусь может не проставляться, если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь и (или) требованиями законодательства страны юрисдикции.
11. В случае если ранее контрагентом в Банк предоставлялись запрашиваемые согласно настоящему перечню документы, контрагент вправе предоставить письмо с подтверждением их актуальности и указанием реквизитов ранее направленных документов.
Загрузить полный перечень документов в одном архиве.
[1] В случае невозможности применения к юридическим компаниям критерия оценки деятельности международными рейтинговыми агентствами.
[2] Документы, указанные в пункте 7, не включаются в пакет документов на этапе предоставления заявки клиента, обратившегося в Банк за услугой по организации выпуска облигаций.
