Международная деятельность

Противодействие отмыванию денег

В соответствии со Стратегией ОАО «Банк развития Республики Беларусь» на 2016-2020гг. миссией   и   целью   деятельности   Банка развития   является   содействие устойчивому   развитию   национальной   экономики   и   реализации государственной социально-экономической политики.

Для успешного выполнения целей и задач Банк развития активно участвует в международной деятельности и обеспечивает прозрачность финансовых операций.

Особенность деятельности Банка развития как специализированного финансового института и его клиентской базы, отличающейся низко рисковыми операциями, обеспечивает минимизацию риска отмывания денег, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ОД/ФТ).

Банк развития обеспечивает функционирование эффективной системы внутреннего контроля в соответствии с международными стандартами по противодействию ОД/ФТ (Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)) и требованиями Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», а также в соответствии с другими нормативными правовыми актами и рекомендациями, регулирующим вопросы предотвращения ОД/ФТ.

Основной задачей системы внутреннего контроля является недопущение вовлечения Банка развития в процессы ОД/ФТ, минимизация репутационных и финансовых рисков деятельности Банка развития.

Политика Банка развития в сфере противодействия ОД/ФТ основывается на следующих принципах:

  • все работники Банка развития в рамках их должностных обязанностей участвуют в выполнении процедур внутреннего контроля;
  • Правила внутреннего контроля в сфере предотвращения ОД/ФТ утверждаются Правлением Банка развития;
  • в Банке развития назначены должностные лица, ответственные за координацию системы внутреннего контроля в Банке и подразделениях, а также создано специальное структурное подразделение;
  • Банк развития осуществляет идентификацию всех клиентов, а также принимает меры по установлению бенефициарных владельцев клиентов;
  • Банк развития не открывает счета на анонимных владельцев;
  • Банк развития принимает меры по выявлению из числа клиентов и их бенефициарных владельцев иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц, а также организаций, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица;
  • Банк развития оценивает риск работы с клиентом на основе анализа сведений о клиенте в рамках 3-векторной модели распределения рисков;
  • Банк развития не устанавливает и не поддерживает корреспондентские отношения с банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга) («банки-оболочки»). Кроме того, Банком развития принимаются меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, счета которых используются «банками-оболочками»;
  • Банк развития осуществляет мониторинг финансовых операций клиентов в соответствии с законодательством Республики Беларусь, а также своевременное информирование органа финансового мониторинга об операциях, подлежащих особому контролю;
  • Банк развития приостанавливает финансовые операции, если хотя бы одной из ее сторон является лицо, участвующее в террористической деятельности, финансирующее террористическую деятельность, распространяющее или финансирующее распространение оружия массового поражения, либо если участники финансовой операции находятся под контролем таких лиц;
  • Банк развития осуществляет хранение сведений, содержащих информацию о клиентах и их финансовых операциях в течение срока не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций; 
  • Банк развития проводит регулярное обучение работников по вопросам противодействия ОД/ФТ.